从根源上遏制网络诈骗

网络诈骗日益增加，手段狡猾，已成为对金融、货币安全、社会治安秩序等的严峻挑战。这是公安部针对网络诈骗犯罪日益复杂的情况所作出的判断。

损失巨大

根据公安部的统计，从2020年到2025年，越南发生了24,295起网络诈骗案件，造成近40万亿越南盾的损失。

仅2025年前8个月，全国记录了超过1,500起网络诈骗案件，比2024年同期增长65%，造成超过1,660亿越南盾的损失。发现了超过4,000个恶意域名，采用狡猾手段如：伪造图像技术（深度伪造）、虚拟货币诈骗、窃取OTP代码、冒充公安或银行、工作诈骗、在家工作招聘、虚拟货币投资、“网络情人”等。

例如，2025年11月10日，P先生（18岁，居住在河内）接到一个自称是公安的人的电话，通知他涉嫌洗钱行为，并要求“证明财产清白”。出于恐惧，P先生卖掉了近30两黄金，凑钱转账4亿越南盾给冒充公安的对象。

T女士（44岁；住在河内市河东区）通过社交媒体认识了一名男子，然后被此人引诱投资虚拟货币。最初，T女士投资了小笔金额并获得了利息。到2025年3月25日，系统通知利息高达190亿越南盾，但当她提款时，被要求额外支付账户价值的5%。最终，T女士被骗了近90亿越南盾。

据公安部刑事警察局副局长阮清河上校表示，尽管公安部队已采取多项预防措施打击此类犯罪，但由于多种原因，网络诈骗犯罪形势仍然复杂。其中，由于利润巨大、风险低，犯罪分子无视法律，日益扩大活动，形成“诈骗集团”蔓延到世界许多国家。

此外，部分原因源于国家管理工作存在漏洞和不足，特别是在管理电话用户、互联网、银行账户、电子钱包、社交媒体账户的真实身份方面。部分领导和直接参与预防打击此类犯罪的干部的技术水平也与技术的快速发展不相称。

过滤垃圾短信和电话

据越南国家银行反洗钱局副局长范嘉宝表示，未来，为提高网络空间诈骗和洗钱预防效果，需要加强国家管理工作；完善与电信、金融、虚拟货币、虚拟资产领域相关的法律法规，跟上技术发展步伐。各职能部门需要在预防、打击和信息共享方面密切合作，特别是涉及网络诈骗、财产侵占的案件。

范嘉宝提出的建议是，民众绝对不要以任何形式遵循对象的要求；不要访问、登录来自不明或来源不明的发送者的链接、网站、应用程序或打开附件；不要与陌生人交友和聊天，特别是那些有吸引人图片的账户。

从电信管理角度来看，科学技术部电信局副局长阮英俊表示，电信局已指示各电信企业定期审查、升级系统，以拦截、过滤垃圾短信、垃圾电话、有诈骗迹象的电话；同时通过短信、客户服务热线主动向民众预警新的诈骗手法。

电信局还与公安部合作，在各移动电信企业组织跨部门检查团，重点管理用户信息、处理垃圾SIM卡、未通过eKYC认证的用户。通过这种方式，明确企业和用户的责任，依法严肃处理违规行为，包括暂停发展新用户。

公安部网络安全与高科技犯罪预防局副局长阮洪权上校明确指出，在打击网络犯罪，特别是网络空间诈骗犯罪的斗争中，资金流管理因素起着特别重要的作用。在这方面，公安部将继续与国家银行合作，实施严格管理措施，以最大程度限制使用“虚拟”账户进行犯罪活动。

网络安全专家吴明孝（孝PC）：

需要保持“冷静头脑”

为了在“诈骗迷宫”中保护自己，民众需要严格遵守基本安全原则。最重要的是保持“冷静头脑”，绝对不要相信过于便宜或不合理的优惠。首先，不要向任何人提供OTP代码、银行密码，包括那些自称是公安或银行员工的人。同时，在网上购物时向个人转账，只有在仔细核实卖家信誉后才应进行，并且只信任主流媒体或官方网站发布的信息。如果怀疑自己已成为受害者，应立即联系银行要求冻结账户，然后收集所有证据，如通话录音、短信截图、转账收据，向职能部门报告。

特别是，民众绝对不要相信社交媒体上的“追回被骗资金”服务，因为这实际上是针对受害者恐慌的第二个陷阱。此外，分享自己的故事也是警示社区、防止类似事件重演的好方法。重要的是不要相信那些声称能在应用中被骗后追回资金的服务网站、律师、网络安全专家、公安、检察院等，因为那是冒充和诈骗。

律师陈俊英，明辨律师事务所：

银行和电信运营商的重要责任

银行和电信运营商是数字生态系统中的两个关键主体，直接掌握用户的数据、连接和交易，因此不能回避责任。

对于银行来说，最大的责任是准确识别客户身份和保护信息安全。然而，现实显示许多账户仍通过假证件或中介开设，甚至在社交媒体上公开买卖。当这些账户被用于接收诈骗资金时，如果验证流程不保证，银行需承担连带责任。审查和回收“虚拟”账户需要进一步加强。

对于电信运营商来说，核心责任是严格管理用户信息和控制SIM卡注册。垃圾SIM卡长期存在为冒充职能部门、银行进行诈骗的对象创造了条件，显示了管理环节的松懈。电信运营商和银行都有义务向用户进行传播和早期预警；这不仅是商业道德，也是法律义务。

阮友源先生，网络安全专家：

追踪异常交易

面对网络犯罪日益增加匿名程度、使用VPN、隐藏IP并通过多国转移活动的现实，仅在网络空间追踪是不够的。犯罪分子可以在技术上匿名，但不能在财务上完全匿名。

因此，国家机关需要集中重点，通过有效运行反洗钱系统来追踪和控制资金流；加强连接、共享数据、分析异常交易，并在各职能部门之间协调一致，特别是对于涉及跨境因素的资金流。当资金流控制机制收紧时，无论犯罪分子在网络空间匿名到何种程度，迟早都会被发现和处理。

（编译：李程；审校：Fang；来源：越南中文社）