利用信任设置成本陷阱骗取钱财

近期，芹苴市人民法院初审多起诈骗侵占财产案件。在法庭上，各种精密的诈骗手段被公之于众。许多旁听者都感到困惑：为什么那些有经验、有见识甚至事业有成的人，仍然轻易落入陷阱？

描绘出规模大、稀有、利润高的生意

1月5日，芹苴市人民法院判处阮清雄（68岁，安江省人）13年有期徒刑，罪名是诈骗侵占财产。

被告人利用社会关系进行诈骗，利用人们信任熟人、信任上级的心理，因此冒充自己是公安情报上校，然后邀请受害者合伙购买陨石出售以赚取利润。

根据起诉书，M.X.Tr.先生和P.H.Th.先生曾在军队工作。Th.先生曾是Tr.先生的上级。

Th.先生认识雄。2019年，Th.先生多次请Tr.先生帮忙借钱（每次借款40-50百万越南盾）给雄作为前往老挝寻找购买和运输贵金属、陨石回越南转售赚取利润的费用。由于Th.先生是上级，Tr.先生敬重并同意多次借款转给雄，总金额为14.2亿越南盾。

同时期，Tr.先生不认识雄，但Th.先生说雄是公安情报上校，在老挝方向活动，与越南两位高级领导共同做生意买卖商品。Th.先生本人也曾给雄钱购买陨石。

等了很久不见雄还钱，于是Th.先生、雄和Tr.先生约定在芹苴市中心的一家咖啡馆见面。

在这里雄自称是公安情报上校，还吹嘘认识许多越南官员，他们入股开设公司购买陨石……Th.先生问雄为什么还没还钱，雄说陨石还没运回越南。

雄拿出手机给两位先生看一段视频，视频中黑色陨石放入水杯后放在玻璃板上，导致价值10亿美元的玻璃板破裂。雄承诺出售货物后会给Tr.先生分成2500万美元。

相信这是真的，Tr.先生多次转账给雄，总计16.75亿越南盾。收到钱后，雄没有按照协议执行。

Tr.先生要求还钱，雄以多种理由推脱，如缺钱办理文件、贿赂盖章人员……并要求Tr.先生再转钱用于贿赂。

意识到被骗，Tr.先生提交了举报信。调查机关确认16.75亿越南盾是雄诈骗侵占Tr.先生的财产。

熟人介绍就一定不会骗人吗？

在庭审中，一位陪审员问受害者：“被告人现在身无分文，说话难听，为什么受害者还如此信任地转账数亿越南盾？”由于受害者轻信，当时看雄风度翩翩，又自称上校并认识上级，因此非常信任而没有多想。

在讯问部分，雄清晰地供述了接近“猎物”的每一步。雄利用Th.先生曾是Tr.先生上司的关系，因此当熟人介绍时，Tr.先生毫无怀疑。

“为了增加可信度，被告人讲述多次出入境老挝购买珍贵陨石跨国交易的故事。这是稀有且有价值的商品，出售后利润很高，风险很小。被告人还给受害者看价值数十亿美元的珍贵陨石图片、视频”，雄供述。

雄不急不躁，而是逐步测试受害者的反应，要求受害者分批次小额转账（每次转账几千万越南盾）。在长时间内，Tr.先生落入了雄早已设下的成本陷阱。

“我总想着再给几千万越南盾，然后雄就会像承诺的那样返还2500万美元的利润，但没想到自己被骗了……”，Tr.先生陈述。

当知道Tr.先生焦虑怀疑时，雄不断安抚说一切“快完成了”，只剩下最后几个手续。实际上，每次“试图挽回”都是被侵占的金额增加，而追回的可能性几乎为零。

利用人们信任有真实经历者的心理

黎氏金娟（41岁，西宁省人）曾结婚、生活并加入韩国国籍。正是这段个人经历成为被告人建立信任的“心理资本”。

对许多人来说，曾在韩国生活、了解语言、文化和外国劳动力市场，足以让此人被视为有经验和值得信赖的人。这是导致受害者即使未核实法律性质也轻易信任的关键点。

回到越南后，2023年娟成立了Jinju教育有限公司（芹苴市），经营介绍和中介劳动力、提供劳动力、运营旅游团等服务……

利用人们缺乏了解以及瞄准人们出国打工的需求。他们希望以简单快捷的手续出国劳务。

娟清楚知道公司尚未获得职能部门对已注册行业的经营许可，但已指示员工制作海报，在Zalo、Facebook上发布留学、旅游、劳务输出、招聘在韩国季节性工作的劳动力等信息。

当客户找到公司时，娟提供咨询、介绍、谈判合同，承诺手续快速，四个月内即可出发，费用低，押金合适。特别是娟承诺如果客户无法前往韩国，将退还押金。

据此，娟收取办理文件、体检、机票的押金费用，每份合同金额从1000万到3.06亿越南盾不等。通过上述手段，从2023年12月到2024年3月，娟与50名客户签订合同，侵占金额超过25亿越南盾。

被告人将“韩国梦”变成了诈骗陷阱。主审法官严厉问道：“被告人明知自己没有能力送人出国劳务，但仍签订虚假合同骗取钱财，今天审判被告人诈骗侵占财产罪名是否人罪相符？”娟回答：“被告人有罪”。

娟还利用人们害怕错失机会的心理，发布信息称名额有限，需要尽早缴纳押金，否则将失去名额。

正是时间压力让许多人来不及核实信息，匆忙交钱，希望尽快出境。押金金额根据不同人设定不同档次，从几千万到数亿越南盾不等，适合每个人的能力，以便初步建立信任。

基于上述理由，2025年12月16日，芹苴市人民法院审判委员会判处黎氏金娟12年有期徒刑，罪名是诈骗侵占财产。

（编译：Cici；审校：Fang；来源：越南中文社）