越南清化省公安厅经济安全处此前在金融、银行领域排查中发现，当地有多人使用POS机提供信用卡套现、代还服务，交易金额很大，但未办理经营登记，也未按规定纳税。经济安全处认为相关行为存在违法迹象，遂报请省公安厅领导立案侦查。
清化省公安厅安全调查处与省公安厅经济安全处及相关业务单位配合，于2026年10月14日在清化省和河内市同时传唤30名涉案人员，以调查其通过POS机经营活动、以虚假经营户名义大规模逃税的行为。省公安厅副厅长、安全调查机关首长黎玉英（Lê Ngọc Anh）大校直接指导该案侦查工作。
初步调查结果认定，涉案人员利用客户套现和信用卡代还需求，使用经营户信息注册银行账户，租用、借用或与支付中介机构关联以取得POS机。随后他们在社交网络上宣传套现、代还服务，并按每笔交易金额的1.5%至2%收取费用。客户有套现需求时，涉案人员通过POS机刷卡，形式上为商品买卖付款，实际并未发生商品或服务交易；交易款进入涉案人员管理的账户，扣除费用后再转回客户。代还业务中，涉案人员先向客户信用卡转入款项偿还欠款，再通过POS机刷卡收回资金。
为扩大活动，涉案人员还增租POS机、招聘员工办理交易，并通过社交网络和熟人关系寻找客户。侦查过程中，公安机关查获近400台POS机、1万张信用卡、95部手机和20台电脑及多份相关材料。初步审讯中，涉案人员承认相关行为，涉及交易总额约15万亿越南盾，营业收入近1000亿越南盾，据此逃税数十亿越南盾。
清化省公安厅安全调查处表示，将继续调查以查明案情。调查机关指出，以商品、服务付款为形式的虚假交易不仅可能导致国家财政税收流失，还影响营业收入和市场数据管理以及客户信息安全。
越南中文社
