越南公安部网络安全局就加密货币P2P交易中收款银行账户被冻结、锁定发出警示。该局表示，自2026年10月中旬起，职能部门和银行记录到大量民众在买卖加密资产后遭遇账户被冻结的情况。多数被冻结案例与点对点（P2P）买卖订单有关，转入资金来自疑似洗钱的“黑名单”账户，或是诈骗犯罪所得。
该局说明风险所在：在交易所上用USDT、BTC等加密资产换手是真实发生的，但卖方收到的越南盾可能来自非法资金。该局举例，一名投资者卖出USDT并通过银行转账收到1亿越南盾，交易平台显示订单已完成；若这笔钱来自警方正在追查的网络诈骗案，收款账户将立即被纳入管控并冻结以服务调查。该局指出，个人投资者没有工具或能力核实此前环节的资金来源，可能在不知情中成为非法资金链条上的被动一环。
法律依据方面，关于非现金支付的第52/2024/NĐ-CP号法令第11条第1款规定，在调查机关、检察院等有权国家机关作出书面决定或提出要求时，支付账户的部分或全部余额可被冻结。该法令于2024年5月15日颁布、2024年7月1日生效，账户只有在有权机关作出解除冻结决定后才能解冻。
该局同时说明，法律并不禁止个人使用合法银行账户买卖加密资产，此类买卖也不当然被视为洗钱，但仍须严格遵守支付、加密资产管理及反洗钱规定。账户因调查被锁定或冻结时，投资者须澄清三项要素：初始投资资金来源合法；确实拥有所交易的加密资产；账户收到的款项与交易所对应订单之间存在直接证据链。
为留存依据，该局建议保存银行对账单及初始收入来源凭证、交易所P2P下单历史与交易对手身份信息、资产数量、汇率、转账时间及全部往来信息；通过区块链钱包交易的，还应保存钱包地址和准确的交易哈希（TXID）。该局劝告民众不要接收来自姓名与本人真实姓名或平台已核实对手信息不一致的银行账户的付款，不得出借或出租银行账户，不得以任何形式代收代转资金，并称这些行为可能以洗钱、诈骗犯罪的共犯或帮助者角色被追究刑事责任。
越南中文社
