越南国家银行在第53号通知中规定，各银行在应用人工智能（AI）开展业务时，须按高风险、中风险、低风险对相关交易进行分级，并加强对高风险交易的监督与控制。该通知涉及AI应用的安全、风险管理及部署条件，适用于信贷评分、贷款审核、支付欺诈识别和自动咨询等银行业务场景。

按新规，若AI系统自动执行支付交易，单笔金额超过1000万越南盾，或同一客户当日交易总额超过2000万越南盾，即被认定为高风险。银行须为此类交易建立持续监控工具，确保必要时可由人工介入，或启动紧急中断机制。

AI已被越南银行业用于辅助贷款审批、信用评估和欺诈检测。VTV在报道中提出，若AI作出错误决定，责任归属问题仍待厘清，这也是多国正在设法通过监管加以应对的问题。

其他司法辖区的做法被作为参照：欧盟将信贷评分、还款能力评估等AI应用列入高风险类别，对数据、透明度和人工监督提出严格要求；英国强调模型测试标准须与落地应用同步推进，英格兰银行行长Andrew Bailey表示，测试标准应进入金融等关键基础设施领域。新加坡金管局10月7日发布的指引要求金融机构在AI全生命周期管理风险，即使使用第三方AI，银行仍须承担责任，风险超阈值时可暂停服务。中国今年6月发布的指引则将信贷审批、资产估值、货币交易、保险理赔等列为高风险应用，须经内部风险管理委员会批准后方可上线。