值得注意的是，這些鏈條中的嫌疑人通常通過包裝個人名聲、提供誘人的利潤水平來“引誘”投資者“上鉤”。

一旦“收割”了投資者的資金，這些項目也會被“擊垮”。

近日，峴港市公安調查警察機關已發佈通知，尋找與由黃德雲（33歲，居住在峴港市和強坊）為首的多層次虛擬貨幣項目詐騙案相關的受害者。

黃德雲被許多在線賺錢社區的人所熟知，並經常在媒體和社交媒體上以年輕、成功的首席執行官形象出現。此人經常分享奢華生活，擁有漂亮的房子、豪華汽車，並經常做慈善。

直到最近，當峴港市公安配合網絡安全與防範高科技犯罪局（公安部）、峴港市人民檢察院摧毀專案，逮捕八人，其中黃德云為首時，許多人才恍然大悟。

初步調查結果確定：大約在2020年初，黃德雲與胡志明市的三個人以及其他多名對象勾結、商議分工，創建了一個名為“DRK”的獨立虛擬貨幣“幽靈”項目。

隨後通過社交媒體上的許多虛假信息加強宣傳，以引誘許多投資者參與，旨在侵佔財產。

在獲得許多投資者參與後，2021年底，該團伙決定擊垮DRK項目，刪除網站、粉絲頁面和相關群組，旨在侵佔投資者的全部資金。然後將其兌換成越南盾以獲取並消費。

根據破案過程中獲取的信息、文件和電子數據，確定該鏈條已侵佔投資者的數字貨幣，包括超過1,880枚比特幣、超過37,000枚以太坊和近270萬枚泰達幣（相當於2021年約2,000億越南盾）。

公安已暫停相關銀行賬戶和房地產交易，價值超過600億越南盾。

不僅是上述案件，最近峴港市公安刑警處還抓獲了一個在全國範圍內侵佔許多投資者資金的多層次虛擬貨幣詐騙鏈條中的團伙。

公安已起訴、暫時拘留四人，包括：阮世維（居住在峴港市和進鄉）、楊光海（居住在峴港市和慶坊）、阮範富妥和楊清紀（均居住在峴港市海雲坊），罪名是利用計算機網絡、電信網絡、電子設備實施侵佔財產行為。

該團伙的手段被確定為：2020年底發現關於日本連鎖超市預計推出數字貨幣項目的信息，維和妥建立了一個名為TOSI的“幽靈”項目，旨在以多層次模式吸引投資者。

妥和維購買了帶有日本域名後綴的域名。使用此域名旨在利用投資者的信任心理，使他們誤以為該項目確實與上述日本企業有關聯。

隨後，維和妥僱傭海建立技術系統並設計平臺，使投資者的所有充值資金直接轉入各對象的個人錢包。該網站隨後被用於宣傳、組織直播、研討會等。

虛擬貨幣項目TOSI以六層多層次模式進行宣傳，承諾月利潤率為7-22%，提供誘人的獎勵等。

從2021年至今，該團伙已推出三個不同名稱的模式：2021-2022年：TOSI COIN被介紹為一種承諾將增長、產生利潤的加密貨幣；2023-2024年：TOSI BANK – 在tsibank…網站上運營，以“國際數字銀行”為外殼；從2025年6月起：TOSI GROWTH HOLDING – 在tsigh…上運營，自稱為“跨國投資集團”。

每當舊模式不再吸引投資者時，網站就會關閉，數據被刪除，並建立一個新的模式以繼續募集資金。

維和妥還與楊清紀合作建立YouTube頻道“TOSI VIETNAM”，製作虛假宣傳視頻、在線直播、組織研討會、在全國多個省市舉辦投資者見面會。同時，在許多地方招募“組長”以吸引投資者，形成遍佈各地的多層次系統。

該鏈條已吸引全國超過8,000人，侵佔超過900億越南盾。

TOSI活動的本質是用後來投資者的錢支付給先前的投資者，然後擊垮系統以侵佔投資者的全部財產。

同樣是峴港市公安揭露手段的另一個非法多層次經營項目是BTC Shorts。

該多層次經營鏈條由劉曉峰管理，而陳雄強、阮登東（均41歲，居住在義安省）及其同夥直接實施。

BTC Shorts以“輕鬆投資”形式介紹：參與者只需按照“電影票”或“版權”套餐觀看電影，即可獲得11-17%的月利率。

此外，還有“五層聯盟”模式的佣金，根據級別廣告高達5-20%。實際上，這是用後來投資者的錢支付給先前投資者的形式。

為了建立信任，該團伙經常組織線下和線上研討會以擴大網絡。

根據強的供述，當看到參與投資者數量足夠大時，按照劉曉峰的指示，各對象擊垮了公司的網站和支付門戶，以侵佔投資者轉入由劉曉峰管理的銀行賬戶的全部資金。

公安確定，截至2025年9月10日，BTC Short平臺上的註冊賬戶數為11,088個，投資者已充值的總金額近180億越南盾…

峴港市公安建議民眾需提高警惕，防範在線投資模式，尤其是那些承諾異常高利潤的項目。

民眾不應參與未經許可或法律透明度不足的平臺，也絕對不要在未經核實的情況下根據網絡上的邀請轉賬或投資。

主動查找信息，與公安部隊和管理機構的警告進行對比，是非常必要的。

所有財務決策都需要仔細考慮，以避免成為網絡空間中日益複雜的高科技詐騙手段的目標…