但那些“诱饵”背后是精心策划的诈骗剧本，旨在侵占数百甚至数千亿越南盾。
许多诈骗团伙已被摧毁并受审，但仍有数千人继续上当。近期多起新案件被审判和起诉，表明骗子的手法日益狡猾。
“诱饵”是黄金、汽车、房地产
6月初，河内市人民法院开庭初审，以诈骗侵占财产罪判处PFS金融投资股份公司前总经理黄南无期徒刑。
案件档案显示，为筹集资金，黄南组织研讨会，亲自讲解投资机会，并承诺月收益1.5%至6%。出资1亿越南盾以上者还获赠相当于半钱黄金的奖励。
相信这些宣传，约400名客户向该公司投入了超过3110亿越南盾。然而与承诺相反，大部分资金并未用于最初宣传的贷款经营活动。
在那诱人的盈利承诺背后，是一个借新还旧的循环，最终这位总经理被判处无期徒刑。
另一起引人注目的案件是，河内市人民检察院对Bankland集团股份公司领导层提起公诉，指控其诈骗侵占近4800亿越南盾，受害者超过4700人。该案将在近期开庭审理。
为吸引资金，Bankland领导层提出高达43%的年收益率，宣传奖励黄金、汽车、SH摩托车、iPhone、旅游，甚至承诺为出资大户颁发土地使用权证。
这些贵重礼品、诱人的盈利承诺以及拥有房地产的前景，成为诱使数千人卷入投资漩涡的“诱饵”。
在另一起事件中，阮和平（又名“鲨鱼平”，NextTech集团董事长）的AntEx加密货币项目曾吸引约3万名投资者，该项目被宣传为由越南人开发的区块链生态系统。
对越南技术未来的承诺以及对巨额利润的期望，促使许多人投入资金。
近期案件的共同点表明，诈骗剧本的“作者”不再使用简单的骗术。他们转而打造精心宣传的项目、精心起草的合同，以及黄金、汽车或房地产等奖励，以建立信任并引诱投资者出钱。
那些“成功企业家”
如果说奖励是“诱饵”，那么企业领导人的形象则是建立信任的因素。
在Bankland案中，诉讼机构认定公司领导层打造了一整套企业架构，设有主席、总经理、管理系统和一系列投资项目，营造出集团蓬勃发展的假象。
在Sen Tai Thu集团案中，员工的任务是宣传企业高效运营、持续扩张、创造高利润并具有巨大发展潜力。基于这些信息，数百人以接受股份转让的形式，共计转移了超过1.7万亿越南盾。
即使在加密货币领域，信任也建立在个人声誉之上。AntEx项目曾与“鲨鱼平”——科技和创业投资界的熟悉面孔——的形象挂钩。关于越南技术、区块链生态系统和大规模投资承诺的信息，有助于为数万名投资者建立信任。
在另一种形式中，冒充“训花红”的诈骗团伙刚刚被河内市人民法院审判，他们利用了社交媒体网红的影响力。虚假的Facebook、Zalo账户被创建，直播视频被用来制造真实感，从而引诱那些需要贷款的人支付“档案审核”费用。
从企业家、总经理、集团主席到冒充社交媒体网红，上述案件诈骗手法的共同点仍然是利用他人的信任。
钱去哪了？
在审判中，最让受害者痛心的问题是：钱去哪了？
在黄南的审判中，这位总经理承认企业并未像承诺的那样创造利润来源，而是主要用后来者的钱支付给先来者。筹集的3110多亿越南盾被用于支付利息、奖金、个人债务、企业运营成本以及其他多项支出。
在筹集的3110多亿越南盾中，黄南供认已偿还本金约90亿越南盾，支付利息约370亿越南盾，偿还个人债务约420亿越南盾。其余部分用于公司活动，现已耗尽。
截至2023年5月，仍有396名投资者未能收回全部本金，总额超过2650亿越南盾。在庭审中，当被问及补救能力时，黄南表示他目前没有显著资产，无法向投资者偿还。
在Sen Tai Thu案中，诉讼机构认定，在从投资者处收到超过1.7万亿越南盾后，Sen Tai Thu集团主席范氏和及其下属使用了超过7372亿越南盾向投资者支付部分利润。剩余的超过9880亿越南盾被指控由范氏和及其同伙侵占。目的是有钱偿还个人债务、支付企业成本，进而导致无法偿还……
* 律师郑文雪（河内律师团）：
警惕高利率投资邀约
民众应特别警惕利率过高或承诺保证收益的投资邀约。在合法经营活动中，收益总是伴随风险，没有人能保证绝对盈利。在决定转账前，应仔细核查企业的法人资格、实际经营活动、财务报告、抵押资产及相关许可证。
此外，不要盲目相信头衔、财富形象、豪华办公室或个人的知名度。多起案件表明，这些因素恰恰被利用来建立虚假信誉。最重要的是，通过多个独立来源核实信息，并在出钱前咨询专家意见。
在诈骗手段不断变化的背景下，每个人的清醒和谨慎才是保护自己财产的最有效“盾牌”。
（编译：张悦 ；审校：Momo；来源：越南中文社yuenan.com）
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