明天（8月11日），河内市人民法院预计将开庭审理范美幸（45岁）涉嫌诈骗侵占财产一案。根据起诉书，被告人幸曾有非法访问他人计算机、电信网络、互联网或数字设备的前科。
美幸集团从事玉灵人参的开采、种植和经营。自2020年起，该企业开始大力向投资者筹集资金以扩大经营。但在开始集资时，公司并未如宣传的那样拥有玉灵人参种植项目，也未与任何单位签订实施项目的合同。
“虚构”项目，承诺年利率高达48%
2020年8月至2023年3月，美幸被指控指示发布大量广告信息，宣称美幸集团正在昆嵩和广南实施玉灵人参种植与养护项目。
为吸引投资者，该企业还举办项目推介会。会上宣传其经营活动、项目图片以及玉灵人参的盈利能力，从而让客户建立信心并投入资金。
为筹集资金，美幸提出三种合同形式：股权转让、借款和玉灵人参种植出资。
这些合同的共同点是承诺的利润极高，月息2%至4%，相当于年息24%至48%。利息承诺按月定期支付直至合同结束。
美幸给出的利润水平成为“诱饵”，使许多投资者继续投入资金。
根据起诉书，收到投资者资金后，美幸将部分资金用于与Win-Win有限公司、Sâm Sâm有限公司和茶梅农产品股份公司签订买卖与投资合同。
这些企业虽获准种植玉灵人参，但之后并未按承诺履行合同。签订这些合同是为了进一步让投资者相信美幸集团确实拥有种植项目并正在开展经营活动。
以后款补前款
剩余资金被用于各种目的，包括向先前的投资者支付本金和利息、向中介支付佣金以及个人消费。
办案机关指控，这实质上是拿后来人的钱支付给先前的人，以维持集资活动的运转。
通过上述方式，2020年8月至2023年3月，美幸与1200名投资者签订了3600份合同，共筹集近1.3万亿越盾。
其中，美幸已向814名投资者支付4410亿越盾本金，向1053人支付1640亿越盾利息，并赠送总价值340亿越盾的代金券。然而，这些返还的款项不足以履行对投资者的全部义务。
据调查结果，仍有1100名投资者的2300份合同未结算，涉及总金额超过8500亿越盾。自2022年11月起，美幸集团丧失支付能力，无法继续偿还所筹集的巨额资金。
值得注意的是，为扩大集资网络，美幸还建立了中介居间体系。这些人每成功介绍一名投资者，即可获得每份合同价值3%至12%的佣金。已确定支付给中介体系的总佣金超过1580亿越盾。
起诉书提到的一个案例是范青松。此人被认定曾为740名投资者居间介绍，签订了2422份合同，由此获得超过980亿越盾的佣金。
值得注意的是，许多最初的中介本身也是美幸集团的投资者。在按时收到利息后，他们又介绍亲友参加，既投资又赚取佣金。这一机制使资金流不断扩大，同时给新参与者增添信心。
美幸被检察院以《刑法》第174条第4款a项规定起诉诈骗侵占财产罪，量刑幅度为12至20年有期徒刑。
民事方面，起诉书称，检察院建议法院判处被告范美幸向投资者赔偿被侵占的款项。
（编译：张悦；审校：Ken；来源：越南中文社yuenan.com）
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