銀行交易因疑似欺詐被攔截數量驚人

超過688,000條記錄涉及可疑欺詐賬戶

越南國家銀行近日表示，截至2026年3月23日，支付活動欺詐風險支持管理、監督與預防信息系統已在149家單位部署，包括99家信貸機構和50家支付中介機構。

該系統的集中數據目前記錄了超過688,000條涉及支付賬戶、電子錢包、銀行卡和支付受理單位的記錄，這些記錄顯示有欺詐、詐騙或違法嫌疑。

該系統不僅限於數據集中，還支持在發生風險交易時直接向客戶發出警報。截至3月底，已發送350萬次警報，其中超過110萬次客戶在收到警報後主動暫停或取消了交易。

通過此機制阻止或中斷的交易總價值超過3.99萬億越南盾，顯示出在減少在線欺詐損失方面的明顯效果。

允許銀行主動報告和共享可疑賬戶數據

據越南國家銀行稱，該系統的運行機制允許參與成員在發現可疑賬戶時主動報告，並與網絡中的其他單位共享數據。

基於該集中數據平臺，信貸機構可以立即決定阻止交易，或在允許客戶進行在線交易前要求額外的驗證和身份識別。這被視為在金融欺詐手段日益複雜背景下的一層重要防禦。

為確保用戶體驗的一致性，越南國家銀行還要求各單位在所有交易渠道上同步部署警報服務，包括手機銀行、網上銀行、櫃檯交易和自動取款機。

未來，管理機構將繼續擴大收集涉及欺詐嫌疑的賬戶、電子錢包、銀行卡和支付受理單位的數據，同時升級技術基礎設施，為有需求的信貸機構和支付中介提供額外的可疑狀態查詢服務。