银行交易因疑似欺诈被拦截数量惊人

超过688,000条记录涉及可疑欺诈账户

越南国家银行近日表示，截至2026年3月23日，支付活动欺诈风险支持管理、监督与预防信息系统已在149家单位部署，包括99家信贷机构和50家支付中介机构。

该系统的集中数据目前记录了超过688,000条涉及支付账户、电子钱包、银行卡和支付受理单位的记录，这些记录显示有欺诈、诈骗或违法嫌疑。

该系统不仅限于数据集中，还支持在发生风险交易时直接向客户发出警报。截至3月底，已发送350万次警报，其中超过110万次客户在收到警报后主动暂停或取消了交易。

通过此机制阻止或中断的交易总价值超过3.99万亿越南盾，显示出在减少在线欺诈损失方面的明显效果。

允许银行主动报告和共享可疑账户数据

据越南国家银行称，该系统的运行机制允许参与成员在发现可疑账户时主动报告，并与网络中的其他单位共享数据。

基于该集中数据平台，信贷机构可以立即决定阻止交易，或在允许客户进行在线交易前要求额外的验证和身份识别。这被视为在金融欺诈手段日益复杂背景下的一层重要防御。

为确保用户体验的一致性，越南国家银行还要求各单位在所有交易渠道上同步部署警报服务，包括手机银行、网上银行、柜台交易和自动取款机。

未来，管理机构将继续扩大收集涉及欺诈嫌疑的账户、电子钱包、银行卡和支付受理单位的数据，同时升级技术基础设施，为有需求的信贷机构和支付中介提供额外的可疑状态查询服务。

（编译：Jon 越南网；审校：Woo；来源：越南中文社）