越南公安部網絡安全局就加密貨幣P2P交易中收款銀行賬戶被凍結、鎖定發出警示。該局表示，自2026年10月中旬起，職能部門和銀行記錄到大量民眾在買賣加密資產後遭遇賬戶被凍結的情況。多數被凍結案例與點對點（P2P）買賣訂單有關，轉入資金來自疑似洗錢的“黑名單”賬戶，或是詐騙犯罪所得。
該局說明風險所在：在交易所上用USDT、BTC等加密資產換手是真實發生的，但賣方收到的越南盾可能來自非法資金。該局舉例，一名投資者賣出USDT並通過銀行轉賬收到1億越南盾，交易平臺顯示訂單已完成；若這筆錢來自警方正在追查的網絡詐騙案，收款賬戶將立即被納入管控並凍結以服務調查。該局指出，個人投資者沒有工具或能力核實此前環節的資金來源，可能在不知情中成為非法資金鍊條上的被動一環。
法律依據方面，關於非現金支付的第52/2024/NĐ-CP號法令第11條第1款規定，在調查機關、檢察院等有權國家機關作出書面決定或提出要求時，支付賬戶的部分或全部餘額可被凍結。該法令於2024年5月15日頒佈、2024年7月1日生效，賬戶只有在有權機關作出解除凍結決定後才能解凍。
該局同時說明，法律並不禁止個人使用合法銀行賬戶買賣加密資產，此類買賣也不當然被視為洗錢，但仍須嚴格遵守支付、加密資產管理及反洗錢規定。賬戶因調查被鎖定或凍結時，投資者須澄清三項要素：初始投資資金來源合法；確實擁有所交易的加密資產；賬戶收到的款項與交易所對應訂單之間存在直接證據鏈。
為留存依據，該局建議保存銀行對賬單及初始收入來源憑證、交易所P2P下單歷史與交易對手身份信息、資產數量、匯率、轉賬時間及全部往來信息；通過區塊鏈錢包交易的，還應保存錢包地址和準確的交易哈希（TXID）。該局勸告民眾不要接收來自姓名與本人真實姓名或平臺已核實對手信息不一致的銀行賬戶的付款，不得出借或出租銀行賬戶，不得以任何形式代收代轉資金，並稱這些行為可能以洗錢、詐騙犯罪的共犯或幫助者角色被追究刑事責任。
越南中文社
