胡志明市警方調查機構（刑事警察處）剛剛決定立案、起訴被告人並簽發逮捕令，對阮氏淵芳、陳氏翠莊和阮氏幸（同住峴港市）進行暫羈押，以調查其在民事交易中“高利放貸”的行為。

此前，胡志明市警方刑事警察處接到T女士（住胡志明市新盛坊）的舉報，稱其在參加在線互助會過程中，被對象以超出法律規定的利率放貸。

經調查，確定阮氏淵芳和阮氏幸是專門組織在線互助會的人員，利用Zalo應用上的聊天群組來管理和運營多個日會、週會和月會，參與者來自不同省市。

這些對象每個會組組織10至15名會員，每位會員繳納60萬至1億越南盾不等。

當會員遇到財務困難、無力繳納會費或需繳納“死會”時，這些人主動引導、建議借款以繼續參加會組。由此形成了利率高達每日1%（相當於年利率365%）的“高利貸”活動。

初步調查結果顯示，陳氏翠莊曾13次向T女士放貸，非法獲利約4.36億越南盾；阮氏幸7次放貸，非法獲利約8.91億越南盾；阮氏淵芳11次放貸，非法獲利超過1.38億越南盾。

擴大調查後，警方確定阮氏淵芳還曾37次以同樣利率向N.H.A.N女士（住順化市）放貸，非法獲利約1.5億越南盾。

這些對象通過高利放貸非法獲利總額高達數十億越南盾。

警方調查機構認定，阮氏淵芳、陳氏翠莊和阮氏幸的行為涉嫌構成《刑法》第201條第2款規定的“在民事交易中高利放貸”罪。

胡志明市警方提醒民眾在參加網絡上的互助會、合會等形式時要謹慎，絕對不要向在社交網絡上活動不明的個人或團體借款。所有高利放貸、變相組織互助會以牟取非法利益的行為，都將被警方依法調查和嚴肅處理。