胡志明市警方调查机构（刑事警察处）刚刚决定立案、起诉被告人并签发逮捕令，对阮氏渊芳、陈氏翠庄和阮氏幸（同住岘港市）进行暂羁押，以调查其在民事交易中“高利放贷”的行为。
此前，胡志明市警方刑事警察处接到T女士（住胡志明市新盛坊）的举报，称其在参加在线互助会过程中，被对象以超出法律规定的利率放贷。
经调查，确定阮氏渊芳和阮氏幸是专门组织在线互助会的人员，利用Zalo应用上的聊天群组来管理和运营多个日会、周会和月会，参与者来自不同省市。
这些对象每个会组组织10至15名会员，每位会员缴纳60万至1亿越南盾不等。
当会员遇到财务困难、无力缴纳会费或需缴纳“死会”时，这些人主动引导、建议借款以继续参加会组。由此形成了利率高达每日1%（相当于年利率365%）的“高利贷”活动。
初步调查结果显示，陈氏翠庄曾13次向T女士放贷，非法获利约4.36亿越南盾；阮氏幸7次放贷，非法获利约8.91亿越南盾；阮氏渊芳11次放贷，非法获利超过1.38亿越南盾。
扩大调查后，警方确定阮氏渊芳还曾37次以同样利率向N.H.A.N女士（住顺化市）放贷，非法获利约1.5亿越南盾。
这些对象通过高利放贷非法获利总额高达数十亿越南盾。
警方调查机构认定，阮氏渊芳、陈氏翠庄和阮氏幸的行为涉嫌构成《刑法》第201条第2款规定的“在民事交易中高利放贷”罪。
胡志明市警方提醒民众在参加网络上的互助会、合会等形式时要谨慎，绝对不要向在社交网络上活动不明的个人或团体借款。所有高利放贷、变相组织互助会以牟取非法利益的行为，都将被警方依法调查和严肃处理。
（编译：Cici ；审校：Alex；来源：越南中文社yuenan.com）
原创文章，作者：越南中文社，如若转载，请注明出处：https://yuenan.com/news-113739/
