越南起訴書顯示，2018年，王路、李曉虎、吳建超（此前已被判刑）以及多名已離境的中國人來到越南，通過手機應用和網站鏈接組織高利貸活動。

為掩蓋行為並獲取特別鉅額的非法利益，這些中國人僱傭多名越南人代持成立空殼公司，招募人員組織放貸活動，利率為38-45%，貸款期限7天（對應年化利率1981-2346%）。

同時，他們使用數千個銀行賬戶進行資金流轉，通過房地產洗錢，並利用購買加密貨幣和其他非法渠道將資金非法轉移出越南。

被告人杜明智（31歲，居住於興安省）作為HTP公司的業務組長，直接聯繫空殼公司的涉案人員，協助製作文件以簽訂代收代付合同。HTP公司為各放貸公司的客戶進行犯罪資金的代收代付，積極協助高利貸活動，杜明智承擔主要責任。

被告人阮光四明知4家企業被用於簽訂代收代付服務合同以組織放貸活動，但為牟利仍同意參與並指示杜明智執行。

在保信、Wiship、新世紀、越進、Easy Collect等公司工作的被告人群體，均知曉通過應用進行高利貸活動，但為牟利仍繼續執行。

調查確定多人非法獲利數億越盾，其中有人獲利超過10億越盾。

恆陽金融服務有限責任公司的數十名被告人被分配執行翻譯、催債、追債、銷債等任務，協助中國人實施放貸活動，同樣非法獲利數億越盾。

而被指控非法跨境運輸資金的被告人，明知行為違法但為牟利仍實施。其中有人運輸金額特別巨大，如陶明德非法運輸總額超過8680億越盾，杜黎智超過6180億越盾，吳瓊花超過5920億越盾。

據悉，這是該規模超過20萬億越盾的高利貸案件的第三階段，此前司法機關已進行審判。該團伙的3名中國頭目及數十名越南協助者、共犯已被廣南省人民法院判處監禁。該團伙高利貸總額超過20萬億越盾，組織洗錢並將非法獲利超5000億越盾轉移出境。預計庭審將持續2天。