芹苴市公安厅网络安全科10月20日发布警示，指出网络交易中冒充外国买家、伪造汇款凭证的诈骗手法正在出现。该科表示，通过网络空间情况掌握，收到社交网络群组中卖家在在线交易过程中被骗的反映。诈骗者假扮外国客户，伪造汇款凭证并提出异常付款要求，逐步诱导卖家按指示操作以侵占财产。
据通报，诈骗者通常主动在社交网络、商业群组或电商平台寻找卖家，自称是有大量高价采购需求的外国客户。为建立信任，他们商谈产品、价格、交付方式，并承诺在交易谈妥后立即支付定金。面对诱人订单，卖家可能产生主观心理，希望快速成交，而未充分核实对方身份、联系方式和支付能力。
取得信任后，诈骗者声称已完成国际汇款，并发送收据图片、交易凭证或含付款确认内容的电子邮件。然而这些材料可能已被伪造、修改，或通过冒充银行和支付中介的账户、网站制作。当卖家查询账户未收到钱时，诈骗者继续以交易待核实、账户未开通接收国际汇款功能或需完成手续才能放款等理由拖延，进而要求卖家按指示操作。
值得注意的是，诈骗者可能发送假冒银行或国际支付机构的链接，要求卖家登录账户、提供个人资料、密码、一次性验证码（OTP）或进行交易确认操作。部分情况下，他们以核实费、解锁交易费、外币兑换费或保证金等名目，要求卖家先转账，理由是需完成接收付款的手续。网络安全科指出，这些均是诈骗风险信号。
受害者按指示操作后，诈骗者可能侵吞已转款项、收集安全信息以控制银行账户，或继续提出其他付款要求以侵占更多财产。该科分析，此手法本质是利用卖家想成交的心理、对国际支付流程缺乏了解，以及对电子交易凭证的信任。诈骗者常使用身份不明的社交账户、虚假个人信息或不断更换联系方式，得手后可能切断联系、删除账户或消失，使受害者难以收集信息并向职能部门报案。
芹苴市公安厅网络安全科建议民众在网络商品交易中提高警惕，尤其涉及境外因素时。商家应主动核实对方身份、联系方式和可信度，明确约定商品、价格、支付方式、交付时间和各方责任。对于大额交易，应优先选择透明、可验证的支付方式，并完整保存交易记录。
该科强调，民众绝对不要仅为接收对方声称已汇出的定金或付款而转账；不要访问来源不明的链接，不要按陌生人指示安装应用，不要提供密码、OTP、银行登录信息或敏感个人数据。发生国际交易时，应通过官方电话、网站和应用直接联系银行或相关支付机构，核实交易状态、收款流程和实际费用。若发现可疑迹象或已向诈骗者转账，应尽快联系银行请求协助处理交易、保护账户，同时保存短信、链接、交易凭证和相关账户信息，并及时向公安机关报案。
越南中文社
