芹苴市公安廳網絡安全科10月20日發佈警示，指出網絡交易中冒充外國買家、偽造匯款憑證的詐騙手法正在出現。該科表示，通過網絡空間情況掌握，收到社交網絡群組中賣家在在線交易過程中被騙的反映。詐騙者假扮外國客戶，偽造匯款憑證並提出異常付款要求，逐步誘導賣家按指示操作以侵佔財產。
據通報，詐騙者通常主動在社交網絡、商業群組或電商平臺尋找賣家，自稱是有大量高價採購需求的外國客戶。為建立信任，他們商談產品、價格、交付方式，並承諾在交易談妥後立即支付定金。面對誘人訂單，賣家可能產生主觀心理，希望快速成交，而未充分核實對方身份、聯繫方式和支付能力。
取得信任後，詐騙者聲稱已完成國際匯款，併發送收據圖片、交易憑證或含付款確認內容的電子郵件。然而這些材料可能已被偽造、修改，或通過冒充銀行和支付中介的賬戶、網站製作。當賣家查詢賬戶未收到錢時，詐騙者繼續以交易待核實、賬戶未開通接收國際匯款功能或需完成手續才能放款等理由拖延，進而要求賣家按指示操作。
值得注意的是，詐騙者可能發送假冒銀行或國際支付機構的鏈接，要求賣家登錄賬戶、提供個人資料、密碼、一次性驗證碼（OTP）或進行交易確認操作。部分情況下，他們以核實費、解鎖交易費、外幣兌換費或保證金等名目，要求賣家先轉賬，理由是需完成接收付款的手續。網絡安全科指出，這些均是詐騙風險信號。
受害者按指示操作後，詐騙者可能侵吞已轉款項、收集安全信息以控制銀行賬戶，或繼續提出其他付款要求以侵佔更多財產。該科分析，此手法本質是利用賣家想成交的心理、對國際支付流程缺乏瞭解，以及對電子交易憑證的信任。詐騙者常使用身份不明的社交賬戶、虛假個人信息或不斷更換聯繫方式，得手後可能切斷聯繫、刪除賬戶或消失，使受害者難以收集信息並向職能部門報案。
芹苴市公安廳網絡安全科建議民眾在網絡商品交易中提高警惕，尤其涉及境外因素時。商家應主動核實對方身份、聯繫方式和可信度，明確約定商品、價格、支付方式、交付時間和各方責任。對於大額交易，應優先選擇透明、可驗證的支付方式，並完整保存交易記錄。
該科強調，民眾絕對不要僅為接收對方聲稱已匯出的定金或付款而轉賬；不要訪問來源不明的鏈接，不要按陌生人指示安裝應用，不要提供密碼、OTP、銀行登錄信息或敏感個人數據。發生國際交易時，應通過官方電話、網站和應用直接聯繫銀行或相關支付機構，核實交易狀態、收款流程和實際費用。若發現可疑跡象或已向詐騙者轉賬，應儘快聯繫銀行請求協助處理交易、保護賬戶，同時保存短信、鏈接、交易憑證和相關賬戶信息，並及時向公安機關報案。
越南中文社
