4月11日，河內市人民檢察院已發佈起訴書，指控武德靜（45歲，居住於胡志明市吉萊坊）、阮氏青雲（34歲，居住於林同省富會鄉）及其他8人犯有詐騙侵佔財產罪。
根據起訴書，儘管未以股東名義註冊或擔任企業法定職務，武德靜被認定為Bankland生態系統內所有公司運營背後的“高級顧問”。
靜還直接指導融資方案，調配資金流並從中獲利。
建立“生態系統”企業，描繪鉅額利潤前景以設陷阱
2021年底，Bankland集團股份公司成立，註冊業務範圍包括房地產及其他多個行業。名義上，該企業設有董事會、執行委員會及創始股東。
然而，訴訟機關認定所有成立費用均由武德靜支付，同時此人擔任“高級顧問”並直接指導運營。
完成法律框架後，靜及其同夥組織了一系列大規模研討會、會議以宣傳投資機會。會上，項目被介紹為具有高盈利潛力，涵蓋房地產、旅遊、科技、進出口等領域，並附帶誘人的利潤承諾。
投資者被邀請通過多種形式注資，如簽訂商業合作協議、購買未上市股票或參與靈活期限的“投資套餐”。據起訴書稱，宣傳的年利率高達43.2%，甚至按日付息，盈利遠超市場水平。
為引誘“獵物”，Bankland還推出一系列促銷手段，如贈送黃金、汽車、摩托車、手機、紅皮書，甚至高端旅遊行程。該模式以變相傳銷形式組織，鼓勵參與者拉攏新投資者。
但據起訴書，所宣傳的商業活動大多為欺詐，並非真實。公司未實施實際項目，未從生產經營中產生現金流，而主要用後期投資者的資金支付前期投資者，以初期建立信任。
超過5300人落入陷阱
據起訴書，除Bankland外，武德靜還指導成立另外兩個法人實體：Cawiho公司和GBF公司，以相同傳銷模式擴大融資網絡。
檢察院指控靜及其同夥募集資金總額達5720億越南盾。其中僅Bankland公司佔大部分，從超過5200名投資者處募集近4800億越南盾。
這些資金主要通過三種形式募集：高息注資、出售未上市股票及推銷不存在的房地產項目。
調查結果確定，僅一小部分資金被嫌疑人用於初期支付利息和獎金。
自2022年中起，投資者不再收到承諾的利潤。在Bankland公司，嫌疑人在扣除已返還金額後侵佔約4790億越南盾。在Cawiho公司，侵佔金額超過420億越南盾，而在GBF公司超過30億越南盾，起訴書稱。
總計超過5300人落入“高級顧問”武德靜的騙局，扣除已支付給投資者的款項後，被侵佔金額剩餘近4800億越南盾。
檢察院指控武德靜雖未以法定名義註冊，但系主謀，全程指導三家公司的所有活動。從構建商業模式、組織融資到人員分配，一切均由靜決定。
阮氏青雲被指派擔任總會計師，負責控制收支現金流及調配資金來源。其他一些嫌疑人以資產名義註冊或協助管理，以掩蓋靜的實際控制權。
值得注意的是，投資合作協議內容為“共同經營、共享利潤”，但無資產擔保，未與具體項目掛鉤。據檢察院稱，本質上這只是變相融資工具。
初期支付高息被認定為建立信任的手段，刺激投資者追加資金或拉攏新人參與。當資金流無法維持時，整個系統崩潰。
據訴訟機關評估，此案是典型的“龐氏騙局”融資模式，結合大規模宣傳手段，營造企業強大形象。
組織研討會、使用關於項目及利潤潛力的虛假信息，使數千人信任並投入資金，期望高回報。訴訟機關還認為，嫌疑人靜雖未以法定名義註冊但仍全面運營，顯示其逃避責任的狡猾手段，給調查過程帶來困難。
Bankland公司董事會主席和總經理管文陽、阮氏如被指控與武德靜共謀詐騙。
越南中文社
