4月11日，河内市人民检察院已发布起诉书，指控武德静（45岁，居住于胡志明市吉莱坊）、阮氏青云（34岁，居住于林同省富会乡）及其他8人犯有诈骗侵占财产罪。
根据起诉书，尽管未以股东名义注册或担任企业法定职务，武德静被认定为Bankland生态系统内所有公司运营背后的“高级顾问”。
静还直接指导融资方案，调配资金流并从中获利。
建立“生态系统”企业，描绘巨额利润前景以设陷阱
2021年底，Bankland集团股份公司成立，注册业务范围包括房地产及其他多个行业。名义上，该企业设有董事会、执行委员会及创始股东。
然而，诉讼机关认定所有成立费用均由武德静支付，同时此人担任“高级顾问”并直接指导运营。
完成法律框架后，静及其同伙组织了一系列大规模研讨会、会议以宣传投资机会。会上，项目被介绍为具有高盈利潜力，涵盖房地产、旅游、科技、进出口等领域，并附带诱人的利润承诺。
投资者被邀请通过多种形式注资，如签订商业合作协议、购买未上市股票或参与灵活期限的“投资套餐”。据起诉书称，宣传的年利率高达43.2%，甚至按日付息，盈利远超市场水平。
为引诱“猎物”，Bankland还推出一系列促销手段，如赠送黄金、汽车、摩托车、手机、红皮书，甚至高端旅游行程。该模式以变相传销形式组织，鼓励参与者拉拢新投资者。
但据起诉书，所宣传的商业活动大多为欺诈，并非真实。公司未实施实际项目，未从生产经营中产生现金流，而主要用后期投资者的资金支付前期投资者，以初期建立信任。
超过5300人落入陷阱
据起诉书，除Bankland外，武德静还指导成立另外两个法人实体：Cawiho公司和GBF公司，以相同传销模式扩大融资网络。
检察院指控静及其同伙募集资金总额达5720亿越南盾。其中仅Bankland公司占大部分，从超过5200名投资者处募集近4800亿越南盾。
这些资金主要通过三种形式募集：高息注资、出售未上市股票及推销不存在的房地产项目。
调查结果确定，仅一小部分资金被嫌疑人用于初期支付利息和奖金。
自2022年中起，投资者不再收到承诺的利润。在Bankland公司，嫌疑人在扣除已返还金额后侵占约4790亿越南盾。在Cawiho公司，侵占金额超过420亿越南盾，而在GBF公司超过30亿越南盾，起诉书称。
总计超过5300人落入“高级顾问”武德静的骗局，扣除已支付给投资者的款项后，被侵占金额剩余近4800亿越南盾。
检察院指控武德静虽未以法定名义注册，但系主谋，全程指导三家公司的所有活动。从构建商业模式、组织融资到人员分配，一切均由静决定。
阮氏青云被指派担任总会计师，负责控制收支现金流及调配资金来源。其他一些嫌疑人以资产名义注册或协助管理，以掩盖静的实际控制权。
值得注意的是，投资合作协议内容为“共同经营、共享利润”，但无资产担保，未与具体项目挂钩。据检察院称，本质上这只是变相融资工具。
初期支付高息被认定为建立信任的手段，刺激投资者追加资金或拉拢新人参与。当资金流无法维持时，整个系统崩溃。
据诉讼机关评估，此案是典型的“庞氏骗局”融资模式，结合大规模宣传手段，营造企业强大形象。
组织研讨会、使用关于项目及利润潜力的虚假信息，使数千人信任并投入资金，期望高回报。诉讼机关还认为，嫌疑人静虽未以法定名义注册但仍全面运营，显示其逃避责任的狡猾手段，给调查过程带来困难。
Bankland公司董事会主席和总经理管文阳、阮氏如被指控与武德静共谋诈骗。
（编译：Jon；审校：Fang；来源：越南中文社）
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