根據河內市人民檢察院剛發佈的起訴書，阮和平（鯊魚平）被指控參與洗錢近3200億越南盾，涉及TikToker傅德南（即Mr Pips）詐騙1.6萬億越南盾的案件。此案有近200人被起訴。
銀量電子錢包由阮和平創立
據國家企業登記門戶網站，銀量支付網關股份公司於2012年成立，總部位於河內市三鄭街VTC Online大樓。不過，銀量平臺自2009年起由NextTech生態系統開發。
這家企業從事支付中介業務，據知是阮和平創立的NextTech生態系統旗下的單位之一。
在公司網站上，銀量被介紹為越南大型網上銀行支付網關，允許通過銀行賬戶或電子錢包進行在線支付。
該系統支持多種支付方式，如國際卡、國內ATM卡、網上銀行、QR Pay、電子錢包、銀行轉賬、分期付款、墊付、通過MPOS設備支付、支付鏈接等。
不僅在國內，該企業還提供跨境支付服務，為境外賣家從越南客戶處代收款項。據該企業曾公佈的信息，系統在100多個國家擁有約3萬個合作伙伴。
正是這種龐大的連接規模，使銀量成為傅德南財務部門選擇建立投資者收款系統的單位之一。
根據起訴書，Mr Pips團伙在多個支付中介機構開設了大量電子錢包，其中包括銀量，然後直接接入外匯交易平臺。
當Mr Pips增設DK Trade、ASX、ACX和Sea Investing等平臺時，銀量的支付系統也繼續接入，以服務投資者充值。
根據起訴書內容，銀量客服部門不僅提供支付基礎設施，還建立了Telegram群組，協助處理客戶向交易平臺轉賬過程中出現的問題。
鯊魚平明知平臺違規仍維持支付系統
根據起訴書，自2020年中起，銀量公司不斷收到公安機關的文件，要求核實與傅德南系統交易相關的電子錢包。
檢察院指控員工已向阮和平報告此事。儘管明知傅德南的外匯平臺有違法跡象並正在被核實，阮和平仍指示員工阮氏南和陳氏清心不提供實際電子錢包的信息。
取而代之的是，該團隊創建了另一個銀量錢包的存取款數據，以提交給調查機關。
不僅如此，每次收到核實函，銀量員工還會拍下文件內容併發送給傅德南方，以統一處理方案，起訴書寫道。
調查結果顯示，在Mr Pips方修改交易數據後，這些材料被轉回銀量公司，以完善回覆調查機關的文件。
在發佈前，所有公文都先提交阮和平過目，然後由總經理以法定代表人身份簽署。
據司法機關稱，此舉旨在掩蓋實際支付錢包，並給受害者資金流向追蹤造成困難。
近3200億越南盾通過銀量支付系統流轉
調查結果確認，從2020年6月至2022年9月，有232名受害者將近3200億越南盾轉入與Mr Pips系統連接的支付錢包。
隨後，這筆資金通過銀量股份公司在VIB、越南外貿銀行、越南科技商業銀行、越南進出口銀行、越南軍隊銀行等開立的多個銀行賬戶進行流轉，然後充值到傅德南運營的外匯平臺。
檢察院認為，阮和平及員工都知道這些交易平臺有違法跡象，且正在被調查機關核實。
然而，為了繼續收取交易費，該團隊仍維持支付錢包的運營，繼續支持客戶，並與傅德南方配合處理職能部門的核實要求。
根據司法機關確定的銀量組織架構，阮和平是企業整體活動的指揮者，決定服務費政策。
對於大客戶或要求適用特別折扣的客戶，業務部門都必須徵求阮和平的意見。
在調查材料、供述和收集到的證據基礎上，檢察院認定有足夠依據以刑法第324條第3款規定的洗錢罪起訴阮和平及員工阮氏南和陳氏清心。
2024年初，該企業將註冊資本從近3700億越南盾減至超過520億越南盾，並任命丁鴻軍為總經理，變更法定代表人。
同年，河內市稅務局認定銀量存在多項稅務違規，追繳並處罰款超過12億越南盾。
此前，2023年，銀量電子錢包曾被發現是Exness外匯平臺的充值方式之一。當時，該企業解釋稱這是個人電子錢包的交易，並已鎖定該賬戶以要求戶主解釋。
越南中文社
