河内市人民法院10月31日下午继续开庭审理由Phó Đức Nam（Mr Pips）和Lê Khắc Ngọ（Mr Hunter）被指为首的投资诈骗案，188名被告出庭接受询问。律师集中询问各被告的行为，并请求被告列举可从轻的情节。被告Nguyễn Hòa Bình（Shark Bình）在回答律师提问时，陈述了其电子钱包Ngân lượng与Nam的交易平台之间的业务关系。

Shark Bình称，Ngân lượng电子钱包系统与多家银行连接，为大量客户提供支付服务。Phó Đức Nam的交易平台最初像普通客户一样注册使用Ngân lượng的支付服务。他称，Nam的“诈骗机器”在使用该支付服务一段时间后，产生许多客户投诉；Ngân lượng不仅收到用户反映，还收到公安机关涉及这些交易平台活动的公文。Shark Bình表示，发现许多“控告”后，他已要求下属停止Nam的平台在Ngân lượng钱包的交易。

被告Nguyễn Thị Nam确认，在运营支付系统过程中，公司收到参与Phó Đức Nam交易平台的客户群体的反映和投诉。她称，Shark Bình在了解情况后，对处理与该客户群有关的投诉作出专门指示，要求下属密切跟踪、审查并解决反映，以保护客户权益。被告Trần Thị Thanh Tâm则称，自2022年起，Shark Bình已指示关闭Phó Đức Nam在Ngân lượng支付端口的所有电子钱包，原因是职能部门出现反映。

Shark Bình在庭上称，Ngân lượng有数千名客户使用服务，Mr Pips只是其中一名客户。他坚称在案件被发现前不认识、从未见过Mr Pips，也不知道此人是谁。他解释，当客户交易额升高时会被列入大客户组，享受专门照顾政策并有专职人员支持，但所有活动仍须遵守公司规定。对于Ngân lượng收到许多涉及外汇交易平台资金流的信件和反映，Shark Bình称已指示专业部门核查处理，以保障客户权益，并否认与Mr Pips串通或达成协议。

据指控，Shark Bình运营的Ngân lượng电子钱包被Phó Đức Nam的外汇投资者用于充值、提现，该钱包按客户充提金额收取1%至2.5%的费用。调查机关曾发出数十份公文要求提供信息，因存在可疑迹象，但Shark Bình未予合作，反而指示Trần Thị Thanh Tâm和Nguyễn Thị Nam向Phó Đức Nam“通风报信”，制作虚假数据发送出去。诉讼机关认为，Shark Bình的不透明行为协助Phó Đức Nam通过Ngân lượng钱包洗钱3190亿越南盾。