從不斷擴張的英語培訓中心和幼兒園，被指控人阮玉水（即“鯊魚水”）塑造了一位教育領域成功企業家的形象。但在Egroup生態系統背後，還有一套擁有數百名員工的業務機器，專門尋找出錢購買股份的人。
越南最高人民檢察院近日發佈起訴書，對Egroup集團董事長兼總經理鯊魚水以及發生在Egroup、Egame公司和相關單位的案件中的28名被告提起公訴。
根據指控，在8年間（2015年至2023年），鯊魚水及同案犯通過91,200份合同、清算記錄和合作協議，向19,400名投資者轉讓Egroup股份。收據上記錄的募集資金總額超過51.444萬億越南盾。
這一數字並非企業實際新收到的全部資金，因為許多投資款項被重新簽約，儘管投資者沒有追加付款，仍繼續在收據上記錄。
幫助鯊魚水吸金數十萬億越南盾的機器
為了吸引股份購買者，鯊魚水不僅依靠自己的名聲。根據起訴書，他指派Egame公司股東關係主管鄧文顯負責業務活動，組織尋找客戶。
在不同時期，該部門有530名員工參與籌資。員工被指派介紹教育項目、宣傳經營成果，並邀請民眾到Egroup、Egame總部參觀、瞭解運營模式。
屬於Egroup生態系統的英語培訓中心和學校，成為員工向客戶介紹的故事的一部分。
根據指控，鯊魚水還指示將Egroup的註冊資本從320億越南盾虛增至9625億越南盾，製造虛假營收，以塑造一家多元化、高效經營企業的形象。
當客戶感興趣時，員工介紹購買股份的機會，宣傳年利潤為15%至20%。
根據合同，Egroup股份以每股38,000越南盾出售。鯊魚水承諾一年後以42,000越南盾回購，同時獲得授權行使股東權利和義務。
為了鼓勵員工尋找客戶，Egame實行相當於投資總額5%的佣金政策，其中3%為現金，2%為股份。員工還被鼓勵將佣金轉換為股份。
因此，說服越多人購買股份，業務員就越有機會獲得高額佣金。
在這數百名員工背後，是直接管理各小組、負責尋找和維護客戶的管理人員。
被告鄧文顯以及Egroup財務總監兼Egame總會計師阮孟富；Egroup總會計師範氏清壽；Egame總賬會計阮氏懷香，被指控協助鯊魚水侵佔10,123名投資者超過8.459萬億越南盾。
在業務管理層，各人的責任根據相關金額和投資者數量確定。
值得注意的是，鯊魚水的妹妹阮氏蓉管理14名業務員，被指控協助其兄侵佔105名投資者近1,500億越南盾。
杜氏紅絨管理6名員工，被指控涉及39名投資者超過780億越南盾。武氏蓉管理11名員工，協助侵佔89人近720億越南盾。
與此同時，丁氏芳繡管理多達24名員工，被認定協助侵佔68名投資者近500億越南盾。
當後來者的錢被用來支付給先前的投資者
調查結論和起訴書均指出，籌資活動持續多年，但到2021年至2023年階段，Egroup生態系統開始面臨嚴重困難。
許多英語培訓中心和幼兒園關閉，新客戶數量減少，而此前的股份購買合同陸續到期需付款。
在收入不足以支付到期合同的背景下，鯊魚水指示23名業務經理改變募集資金的使用方式。
當員工找到新客戶時，收回資金的70%被用於支付由該員工管理的舊投資者。只有剩餘30%上繳公司。
這意味著，新股份購買合同的大部分資金沒有像向客戶介紹的那樣投入教育活動，而是用於支付此前的投資者。
據調查機關稱，業務經理清楚這種資金使用方式，但仍繼續組織籌資，協助鯊魚水實施被指控的詐騙侵佔財產行為。
與此同時，341名直接接受經理指示的業務員供稱，他們沒有固定工資，只有在找到客戶時才能獲得佣金。
這批員工在2015年至2023年期間從6,600名投資者處籌集超過4.2萬億越南盾。僅在2021年至2022年兩年，籌資金額就超過2.3萬億越南盾。
調查機關認定，這341名員工不知道用新募集資金支付舊投資者的行為屬於詐騙侵佔財產，因此不追究其刑事責任。
對於近200名在2021年前已離職的員工，調查機關也認定他們不知道“後來者的錢支付前者”的政策，因此沒有刑事處理依據。
收據上超過51萬億越南盾，被指控侵佔近8.5萬億越南盾
調查材料顯示，2015年至2023年期間與Egroup股份轉讓活動相關的收據確認總價值超過51.444萬億越南盾。
然而，如果客戶在到期時繼續續簽合同而不是提款，一筆投資可能被多次記錄。
例如，一名股份購買者到期應收回資金，但同意繼續投資，企業就會在新的收據上記錄該筆款項。如果重新投資反覆發生，儘管並非全部新資金流入企業，收據上顯示的價值仍會繼續增加。
在確認的總價值中，僅續簽股份轉讓合同的支出就近36.5萬億越南盾。此外，企業還記錄了向投資者支付超過8.5萬億越南盾的利潤，以及超過2.4萬億越南盾的經紀佣金。
經過補充調查，訴訟機關認定案件共涉及10,123名受害人。其中，8,900人仍有本金餘額近8.5萬億越南盾；1,185人已收到的本金和利息高於投資本金。
從以誘人利潤介紹的股份購買合同開始，Egroup的業務機器記錄了大量交易。
至今，鯊魚水及被告已被檢察院以侵佔投資者近8.5萬億越南盾為由提起公訴。
越南中文社
