北宁省公安厅近日就出借、买卖银行账户发出警示，指出账户不仅关联存款和交易记录，还绑定身份信息、电话号码、银行卡及验证方式等个人数据。警方表示，将账户交给他人，等于让他人使用自己的金融身份进行本人不知情、也无法控制的交易。
警方称，近期不法人员利用部分民众，尤其是年轻人、学生和工业区工人想快速赚钱的心理，以精细手法诱骗其开立银行账户后出售或出租。对方会要求提供个人信息、开立账户，或交出银行卡、注册手机号、验证码，并录制视频用于转账前的人脸验证。
北宁省公安厅指出，多数出售、出租或出借账户的人并不清楚自己名下的账户被用于何种目的，这些账户常被当作实施违法行为的中间工具。警方强调，不少人以为“自己没做就不用负责”，但这实际上已违反法律，潜藏较大法律风险。
按警方引述的规定，收集、储存、交换、买卖或非法公开银行账户信息，依2015年《刑法》第291条（2025年修订补充）可处最高7年有期徒刑或最高5亿越南盾罚金，视情节而定。此外，账户可能被冻结、相关款项被没收，出售者会被列入银行系统风险警示名单。
警方还提醒，账户出现异常交易时，户名持有人可能须说明交易来源和目的；不法人员也可能设法维持对所收集账户的使用权，甚至绕过银行验证要求。警方表示，银行和职能部门可发现、警示并追踪资金流向，但第一道“环节”仍是账户持有人本人。
越南中文社
