北寧省公安廳近日就出借、買賣銀行賬戶發出警示，指出賬戶不僅關聯存款和交易記錄，還綁定身份信息、電話號碼、銀行卡及驗證方式等個人數據。警方表示，將賬戶交給他人，等於讓他人使用自己的金融身份進行本人不知情、也無法控制的交易。

警方稱，近期不法人員利用部分民眾，尤其是年輕人、學生和工業區工人想快速賺錢的心理，以精細手法誘騙其開立銀行賬戶後出售或出租。對方會要求提供個人信息、開立賬戶，或交出銀行卡、註冊手機號、驗證碼，並錄製視頻用於轉賬前的人臉驗證。

北寧省公安廳指出，多數出售、出租或出借賬戶的人並不清楚自己名下的賬戶被用於何種目的，這些賬戶常被當作實施違法行為的中間工具。警方強調，不少人以為“自己沒做就不用負責”，但這實際上已違反法律，潛藏較大法律風險。

按警方引述的規定，收集、儲存、交換、買賣或非法公開銀行賬戶信息，依2015年《刑法》第291條（2025年修訂補充）可處最高7年有期徒刑或最高5億越南盾罰金，視情節而定。此外，賬戶可能被凍結、相關款項被沒收，出售者會被列入銀行系統風險警示名單。

警方還提醒，賬戶出現異常交易時，戶名持有人可能須說明交易來源和目的；不法人員也可能設法維持對所收集賬戶的使用權，甚至繞過銀行驗證要求。警方表示，銀行和職能部門可發現、警示並追蹤資金流向，但第一道“環節”仍是賬戶持有人本人。