越南公安部调查警察机关已建议对发生在BMC建设材料与商业安装一人有限公司（BMC公司）、西贡商业银行（SCB）及相关单位的案件中的27名被告提起公诉。涉案罪名包括违反银行活动规定、其他与银行活动相关的活动、贪污财产、行贿和受贿。

调查结论认定，为帮助BMC公司获得银行贷款，BMC董事长兼总经理阮文玉主动与张美兰沟通并获其同意，由张美兰影响信义银行副董事长何氏燕和原SCB银行副董事长黎明贤，指示信贷部门接收并合规化贷款材料。阮文玉随后指示下属直接联系两家银行领导及干部，办理贷款和放款手续。

涉案贷款中有9份合同最初在信义银行签订，合并后转至SCB边城分行。担保资产为位于胡志明市第七郡的BMC Hưng Long项目。截至2024年8月3日，9笔贷款总余额超过97140亿越南盾，其中本金超过26910亿越南盾，利息和费用超过70220亿越南盾。胡志明市刑事诉讼财产估价委员会认定项目价值仅超过19720亿越南盾，SCB的损失被确定为超过77420亿越南盾。

BMC Hưng Long项目位于原第七郡富顺坊黄晋发街60/7号，占地19639.1平方米。2005年1月，胡志明市人民委员会以超过550亿越南盾的价格指定将该地块出售给Hưng Long商贸运输股份公司，后者与BMC公司合作开发住宅项目。2007年11月，胡志明市建设厅批准项目包括5栋22至25层公寓楼，共860套公寓和5栋别墅，总投资超过6010亿越南盾。

由于BMC公司没有自有资金实施项目，只能向银行贷款并筹集客户资金。2010年12月，工程因未按批准设计施工被停工。2011年1月19日，胡志明市人民委员会继续行政处罚，强制BMC公司停工直至完全执行处罚决定。调查结论称，在此情况下，BMC公司不符合信贷规定的贷款条件，因为经营方案不可行且担保资产价值不足。

尽管如此，2010年4月起，张美兰直接参与安排BMC公司的贷款事宜。2010年4月，张美兰与阮氏秋霜（助理，后出任SCB董事长）到BMC公司会见阮文玉和范黎雄，张美兰责成秋霜直接与二人对接，计划向信义银行和原SCB银行借款约4000亿越南盾，并约定BMC方面使用三分之二、张美兰方面使用三分之一。同月，张美兰致电何氏燕称：“有BMC公司来银行贷款，你让手下接触一下帮帮人家。”何氏燕随后致电信义银行总经理潘清龙转达张美兰的意见，潘清龙表示同意。

2010年4月至6月，潘清龙指示下属合规化信贷材料，与BMC公司、天玉公司和仁和公司签订3份贷款合同，总额1500亿越南盾。此后，各被告继续虚增担保资产价值、编制不实贷款材料，使SCB多次向BMC、天玉和仁和放款。目前，BMC Hưng Long项目仍处于停工状态，案件已进入建议起诉阶段。