越南為何數千人陷入詐騙陷阱？

但那些“誘餌”背後是精心策劃的詐騙劇本，旨在侵佔數百甚至數千億越南盾。

許多詐騙團伙已被摧毀並受審，但仍有數千人繼續上當。近期多起新案件被審判和起訴，表明騙子的手法日益狡猾。

“誘餌”是黃金、汽車、房地產

6月初，河內市人民法院開庭初審，以詐騙侵佔財產罪判處PFS金融投資股份公司前總經理黃南無期徒刑。

案件檔案顯示，為籌集資金，黃南組織研討會，親自講解投資機會，並承諾月收益1.5%至6%。出資1億越南盾以上者還獲贈相當於半錢黃金的獎勵。

相信這些宣傳，約400名客戶向該公司投入了超過3110億越南盾。然而與承諾相反，大部分資金並未用於最初宣傳的貸款經營活動。

在那誘人的盈利承諾背後，是一個借新還舊的循環，最終這位總經理被判處無期徒刑。

另一起引人注目的案件是，河內市人民檢察院對Bankland集團股份公司領導層提起公訴，指控其詐騙侵佔近4800億越南盾，受害者超過4700人。該案將在近期開庭審理。

為吸引資金，Bankland領導層提出高達43%的年收益率，宣傳獎勵黃金、汽車、SH摩托車、iPhone、旅遊，甚至承諾為出資大戶頒發土地使用權證。

這些貴重禮品、誘人的盈利承諾以及擁有房地產的前景，成為誘使數千人捲入投資漩渦的“誘餌”。

在另一起事件中，阮和平（又名“鯊魚平”，NextTech集團董事長）的AntEx加密貨幣項目曾吸引約3萬名投資者，該項目被宣傳為由越南人開發的區塊鏈生態系統。

對越南技術未來的承諾以及對鉅額利潤的期望，促使許多人投入資金。

近期案件的共同點表明，詐騙劇本的“作者”不再使用簡單的騙術。他們轉而打造精心宣傳的項目、精心起草的合同，以及黃金、汽車或房地產等獎勵，以建立信任並引誘投資者出錢。

那些“成功企業家”

如果說獎勵是“誘餌”，那麼企業領導人的形象則是建立信任的因素。

在Bankland案中，訴訟機構認定公司領導層打造了一整套企業架構，設有主席、總經理、管理系統和一系列投資項目，營造出集團蓬勃發展的假象。

在Sen Tai Thu集團案中，員工的任務是宣傳企業高效運營、持續擴張、創造高利潤並具有巨大發展潛力。基於這些信息，數百人以接受股份轉讓的形式，共計轉移了超過1.7萬億越南盾。

即使在加密貨幣領域，信任也建立在個人聲譽之上。AntEx項目曾與“鯊魚平”——科技和創業投資界的熟悉面孔——的形象掛鉤。關於越南技術、區塊鏈生態系統和大規模投資承諾的信息，有助於為數萬名投資者建立信任。

在另一種形式中，冒充“訓花紅”的詐騙團伙剛剛被河內市人民法院審判，他們利用了社交媒體網紅的影響力。虛假的Facebook、Zalo賬戶被創建，直播視頻被用來製造真實感，從而引誘那些需要貸款的人支付“檔案審核”費用。

從企業家、總經理、集團主席到冒充社交媒體網紅，上述案件詐騙手法的共同點仍然是利用他人的信任。

錢去哪了？

在審判中，最讓受害者痛心的問題是：錢去哪了？

在黃南的審判中，這位總經理承認企業並未像承諾的那樣創造利潤來源，而是主要用後來者的錢支付給先來者。籌集的3110多億越南盾被用於支付利息、獎金、個人債務、企業運營成本以及其他多項支出。

在籌集的3110多億越南盾中，黃南供認已償還本金約90億越南盾，支付利息約370億越南盾，償還個人債務約420億越南盾。其餘部分用於公司活動，現已耗盡。

截至2023年5月，仍有396名投資者未能收回全部本金，總額超過2650億越南盾。在庭審中，當被問及補救能力時，黃南表示他目前沒有顯著資產，無法向投資者償還。

在Sen Tai Thu案中，訴訟機構認定，在從投資者處收到超過1.7萬億越南盾後，Sen Tai Thu集團主席范氏和及其下屬使用了超過7372億越南盾向投資者支付部分利潤。剩餘的超過9880億越南盾被指控由范氏和及其同夥侵佔。目的是有錢償還個人債務、支付企業成本，進而導致無法償還……