越南工貿部已簽發決定，在2026年第四季度對河內三家貴金屬、寶石經營企業開展反洗錢專項檢查。檢查對象為位於河內市的三家企業：美德金店私營企業（河東坊）、福成河內一人有限責任公司（埠堆坊）和孟新金銀有限責任公司（ Hang Bac 坊）。檢查由工貿部國內市場管理與發展局牽頭，會同越南國家銀行反洗錢局及相關機構實施。
據越通社報道，這項檢查計劃由工貿部副部長阮越山於2026年10月21日簽署的第2763/QĐ-BCT號決定發佈，決定自簽署之日起生效。檢查依據包括2022年《反洗錢法》、政府總理2026年9月11日第34/CT-TTg號指示，以及2026年6月26日第1139/QĐ-TTg號決定附帶的落實越南政府反洗錢、反恐融資和反大規模殺傷性武器擴散融資承諾的國家行動計劃。
檢查範圍是涉及貴金屬、寶石交易中具有洗錢風險的經營活動，檢查期從2025年6月1日起至檢查時止。檢查內容涵蓋企業是否建立並更新內部反洗錢規定、是否向反洗錢局報送相關報告；對單日現金買賣金額達到4億越南盾以上的交易，是否留存客戶及受益所有人身份核實資料；是否按低、中、高風險對客戶分類並開展風險評估；是否報送大額交易和可疑交易；以及交易記錄、發票憑證和員工反洗錢培訓證書的保存情況。
檢查計劃要求區分合規疏漏、行政違法和涉嫌犯罪的情形，發現犯罪跡象時按需移交有權機關處理。檢查分三步進行：先向企業發送檢查計劃和決定通知，再由檢查組進駐企業總部及門店系統實地工作，最後起草記錄、經企業確認並按規定期限發佈檢查結論。檢查經費由國家財政撥付給主持機構，受檢企業須安排場所、派有權人員配合並提供完整、及時、準確的資料。
在此之前，國內市場管理與發展局已會同越南黃金經營協會，於2026年9月14日、16日和18日在河內和胡志明市舉辦宣講會，向貴金屬、寶石經營組織和個人說明反洗錢規定。工貿部表示，此次檢查旨在評估企業執行反洗錢法規的實際情況，及時發現可能被利用來掩蓋資產來源或大額現金交易資金流向的漏洞和風險，指導企業糾正問題、提升風險管理能力，並對行政違法行為嚴肅處理。
越南中文社
