北宁省警方近日查处一起利用POS机非法套现和信用卡还款的案件，并对两名嫌疑人采取起诉和临时拘留措施。警方认定，涉案人员通过虚构交易帮助客户套取现金，从中收取手续费。

据首都安宁报报道，北宁市公安局安全调查科在排查中发现，当地有人收购、出租POS机，用于违规套现和信用卡还款，随后实施抓捕。2026年10月20日，该科决定对1980年出生的管德强（Quản Đức Cường）和1993年出生的陈文显（Trần Văn Hiển）提起公诉并临时拘留，以调查其涉嫌利用计算机网络、电信网络和电子手段侵占财产的行为。

警方调查显示，管德强自2022年起收集在多家银行注册的POS机，直接提供套现、信用卡还款服务，并将设备转租他人。其操作方式是制造不存在的买卖交易：客户并未购物，但将银行卡在POS机上刷卡，系统将其记录为合法支付交易，随后扣除服务费后向客户返还现金。管德强供称，向客户收取交易金额1.55%至1.8%的费用，而租机成本更低。

陈文显自2024年至今共租入66台POS机，其中57台转租给他人从事同类服务，向客户收取交易金额1.4%至1.8%的费用。警方还认定，1994年出生的梁玉武（Lương Ngọc Vũ）和1994年出生的武文协（Vũ Văn Hiệp）参与陈文显一方的活动，该团伙通过POS机制造虚假支付交易以赚取服务费。

警方估算，由于未能按正常取现机制收取相关费用和利息，上述活动可能使银行损失取现金额的1.2%至2.6%。目前，警方表示正在继续巩固证据、扩大调查，以查明相关人员的角色和行为以及出租、使用POS机套现链条中的各个环节，并依法处理。