北寧省警方近日查處一起利用POS機非法套現和信用卡還款的案件，並對兩名嫌疑人採取起訴和臨時拘留措施。警方認定，涉案人員通過虛構交易幫助客戶套取現金，從中收取手續費。

據首都安寧報報道，北寧市公安局安全調查科在排查中發現，當地有人收購、出租POS機，用於違規套現和信用卡還款，隨後實施抓捕。2026年10月20日，該科決定對1980年出生的管德強（Quản Đức Cường）和1993年出生的陳文顯（Trần Văn Hiển）提起公訴並臨時拘留，以調查其涉嫌利用計算機網絡、電信網絡和電子手段侵佔財產的行為。

警方調查顯示，管德強自2022年起收集在多家銀行註冊的POS機，直接提供套現、信用卡還款服務，並將設備轉租他人。其操作方式是製造不存在的買賣交易：客戶並未購物，但將銀行卡在POS機上刷卡，系統將其記錄為合法支付交易，隨後扣除服務費後向客戶返還現金。管德強供稱，向客戶收取交易金額1.55%至1.8%的費用，而租機成本更低。

陳文顯自2024年至今共租入66臺POS機，其中57臺轉租給他人從事同類服務，向客戶收取交易金額1.4%至1.8%的費用。警方還認定，1994年出生的梁玉武（Lương Ngọc Vũ）和1994年出生的武文協（Vũ Văn Hiệp）參與陳文顯一方的活動，該團伙通過POS機制造虛假支付交易以賺取服務費。

警方估算，由於未能按正常取現機制收取相關費用和利息，上述活動可能使銀行損失取現金額的1.2%至2.6%。目前，警方表示正在繼續鞏固證據、擴大調查，以查明相關人員的角色和行為以及出租、使用POS機套現鏈條中的各個環節，並依法處理。