越南政府和國家銀行要求降低利率以支持生產經營後，多家銀行自10月19日起調整利率表。國家銀行要求信貸機構將6個月及以上定期存款掛牌利率至少下調0.5個百分點/年，同時將生產經營和優先領域貸款利率下調1.5至2個百分點/年，部分分支機構降幅達2.5個百分點/年。

參與此輪調整的銀行包括國有銀行Agribank、Vietcombank、BIDV、VietinBank，以及MB、LPBank、ACB、Sacombank、VPBank、OCB、Nam A Bank、BVBank、VietBank、ABBank等私營銀行。值得注意的是，此輪降息尚未直接適用於購房貸款或房地產貸款。

G6投資與發展集團股份公司董事會主席、越南房地產經紀人協會執行委員會委員阮英桂表示，短期內降低生產經營貸款利率尚未對房地產產生明顯效果。他認為，在優先降低生產經營類貸款利率而資金成本尚未相應下降的情況下，銀行可能通過維持房地產和汽車等非優先領域的高利率來彌補。目前商業銀行購房貸款年利率普遍在11%至14%，部分浮動利率貸款高達15%/年。

阮英桂認為，從長期看，降低生產經營貸款利率仍可能間接傳導至房地產：低成本資金幫助企業復甦，居民收入和積累能力改善，資金可能迴流包括房地產在內的資產渠道，流動性逐步好轉。他預測，全面降息的前景可能從2027年第三季度開始，屆時通脹得到控制且美聯儲降息，越南將有更多全面降息空間。

越南房地產研究所（VARS IRE）市場研究評估委員會副主席阮晉心認為，降息的首要且最明顯影響是改善市場心理。但短期內政策尚不能改變房地產格局，因為資金仍按優先順序分配給生產經營。

市場數據也顯示購房貸款成本仍高。DKRA Consulting對11家商業銀行的統計顯示，12至24個月固定利率普遍約為10.9%/年；VARS IRE對10家銀行的調查錄得優惠利率8.5%至11%/年，但優惠期後實際支付利率升至13%至15%/年。為支持購買力，許多開發商將付款進度延長至5年，對快速付款客戶給予超過10%的折扣，或提供2至3年利息寬限期。

進入第四季度，VARS IRE預測市場將繼續受到經濟增長、外商直接投資、公共投資和法律完善進程的支撐。商業住房供應預計與第三季度相當，社會住房有新項目，而需求可能因季節性因素在年底增加。然而，一手價格仍面臨開發成本壓力，投機性、難以實際開發利用的產品可能繼續面臨流動性困難。

與此同時，Dat Xanh Services經濟-金融-房地產研究所（DXS-FERI）以第三季度20%至25%的吸收率為比較基準，為第四季度構建了三種情景。理想情景下，供應增長30%至40%，價格上漲5%至10%，浮動利率降至10%至12%/年，吸收率達40%至45%；但DXS-FERI評估該情景在當前背景下難以發生。預期情景被認為最可行，供應增長20%至30%，價格持平，浮動利率12%至14%/年，吸收率30%至35%。挑戰情景下，浮動利率維持或升至14%至16%/年，供應增長15%至20%，價格小幅下降，吸收率降至20%以下。DXS-FERI認為，市場正從增加供應轉向創造實際流動性，優勢屬於法律明確、售價合適且付款政策靈活的項目。