越南金甌省公安機關近日就出借、買賣銀行賬戶的法律風險發出警告，指這類行為可能被用於詐騙、逃稅、賭博、非法轉賬和洗錢，賬戶持有人即使未直接參與犯罪，也須向職能部門作出解釋。
根據政府第340/2025/NĐ-CP號法令第30條，買賣、出租、出借銀行賬戶，或利用賬戶實施欺詐、詐騙等行為，個人最高可被罰款2億越南盾，並可能被沒收涉案財物、追繳非法所得。該法令自2026年2月9日起生效，取代此前的第88/2019/NĐ-CP號法令。上述行政處罰僅適用於行為尚未達到追究刑事責任程度的情形。
刑事層面，2015年刑法第291條規定，非法收集、儲存、交換、買賣或公開他人銀行賬戶信息10至50個，或非法獲利2000萬至1億越南盾的，可處2000萬至1億越南盾罰金、最高3年非監禁改造或6個月至3年有期徒刑；涉及50個以上賬戶或非法獲利1億越南盾以上的，可處1億至5億越南盾罰金或2至7年有期徒刑。
公安部指出，不少人認為出借賬戶或出售個人信息只是小事、不構成直接犯罪，這是錯誤認識。一旦賬戶出現詐騙交易、糾紛或違法跡象，署名持有人須配合調查；身份證、電話號碼、電子郵箱、人臉數據及與賬戶綁定的電子錢包均可作為認定責任的依據。隨著生物識別驗證推行，追查賬戶實際持有人更為容易。
越南國家銀行數據顯示，在超過2.32億個客戶賬戶中，已有逾1.54億個個人賬戶和194萬個機構賬戶完成生物識別驗證。經濟安全局建議，不要以任何形式出售、出租或出借賬戶，不要替他人開戶、激活或進行人臉驗證，也不要向陌生人提供身份證照片、一次性驗證碼或註冊賬戶所用的SIM卡。
對於已把賬戶交給他人者，公安機關建議儘快聯繫銀行鎖定賬戶、更換登錄信息，並向最近公安機關報告。目前修訂版刑法草案擬修改第291條，將出借、出租、贈予支付賬戶及電子錢包信息納入處理範圍，但該草案尚未生效。
越南中文社
