自10月中旬以来，越南职能部门和银行机构记录到多起民众在完成加密货币买卖后银行账户被冻结或锁定的案例。这些交易大多通过P2P（点对点）方式进行，卖方在交易所卖出USDT、BTC等资产后，接收买方转来的越南盾，随后账户即被控制。部分投资者虽交易真实，但经多次与银行交涉仍无法恢复账户使用。

越南公安部网络安全局指出，P2P交易的特殊风险在于：加密货币的交换在平台上真实完成，但卖方收到的越南盾可能源自洗钱账户或诈骗所得。例如，一名投资者卖出USDT并收到1亿越南盾转账，若该笔资金正被警方追查，收款账户便会立即被列入监控并冻结以配合调查。投资者在交易前难以核实资金来源，容易在不知情下成为资金流转链条中的被动一环。

根据政府第52/2024/NĐ-CP号关于非现金支付的法令，当调查机关、检察院等有权国家机关发出书面要求时，支付账户可被部分或全部冻结。法律并未禁止个人使用银行账户合法买卖加密资产，此类交易也不当然构成洗钱，但必须严格遵守支付、加密资产管理及反洗钱规定。账户被锁后，投资者需证明三点：初始投资资金的合法来源、所交易加密资产的真实性，以及银行收款与平台订单之间的直接关联。

警方建议民众避免接收来自与P2P平台已验证身份不符的银行账户的付款，也不得出借、出租银行账户或代收代转资金，否则可能作为洗钱、诈骗犯罪的共犯被追究刑事责任。若仍选择P2P交易，应主动核实交易对手身份，严格核对转账信息，并养成对每笔订单截图、备份完整证据的习惯，以便发生问题时自我保护。