胡志明市警察局刑事警察处副处长、中校戴玉胜表示，上述犯罪团伙中的犯罪嫌疑人具有一定的法律知识，公司内各部门、各岗位的职责分工明确。
从交易开始就存在欺诈
犯罪嫌疑人仔细研究了有关经营活动、民事合同的法律规定以及客户心理，从而制定了精巧的作案手法。
整个交易过程均通过合法形式的合同、单据、发票、记录以及其它多份文件进行。然而，咨询人员的承诺、口头保证及虚拟产品并未写入合同。
“合同中对服务投诉设置了有利于公司的条款。
正是这一点导致许多受害者最初认为这只是民事纠纷，因此未向公安机关举报。
另一方面，许多人在发现实际权益与承诺不符后，仍寄望于企业继续履行义务或退款，从而延迟报案。
还有一些人因不愿卷入法律纠纷、不愿耗费时间，或认为自己是自愿签订合同，而不愿举报。
然而，需要明确指出的是，法律始终保护人民的合法权益。当有证据证明涉案人员从一开始就使用欺骗手段以侵占财产时，该行为已不再是单纯的民事关系，而是具有刑事犯罪迹象，并将依法严惩。”戴玉胜分析道。
调查并澄清受害者数据来源
据戴玉胜中校称，初步调查发现，这些公司通过多种形式获取受害者数据资料，主要来源于通过社交网络、私密群组进行买卖的涉案对象。
此外，许多情况是其他公司的员工离职后，将客户数据带到新公司，用于接触、招揽并实施犯罪行为。
“这是非常值得关注的问题，因为近期非法买卖、交换个人数据的情况以日益精巧的多种形式发生。
一旦掌握信息以及详细的客户数据，涉案对象可以轻易建立信任，构建个性化场景，使个人失去警惕并容易成为受害者。
调查机关正在扩大范围，核实并澄清全部数据来源以及相关组织、个人的责任，以便依法严惩。”戴玉胜补充道。
此外，调查机关正在对所有法人、个人之间的关系进行排查，澄清客户数据的形成、转让和使用过程。
与此同时，调查机关还将核实管理人事、股东、业务合作伙伴的关系，以及发生的财务交易。
利用客户贪念
调查过程中，旅游度假服务股份公司（LORS）董事长黎陈日寿供述：在说服客户到公司后，业务咨询人员将接近客户，介绍公司的“产品”，从而掌握客户喜好，并集中“猛攻”其喜好。
该公司还承诺客户每年可享受优惠利率，如有转让需求，两年后将进行回购。
然而，寿承认公司实际上并无回购意图，而是继续“操纵”客户购买更多合同。
对于客户要求解除合同的情况，寿指示员工设法说服、“拖延时间”、承诺给予更多优惠，以使客户继续履行合同。
“公司利用客户的贪念，当发现客户对公司的产品感兴趣时。实际上公司仅在头一年支付优惠利率，从第二年起客户便开始使用套餐的原始点数，直至点数用完则服务终止。”寿承认道。
瞄准银行存款者进行诈骗
在与调查机关合作时，Meli Club旅游与投资股份公司的电话销售员陶伯和供述，客户数据由经理发送。
和的任务是根据客户在银行的储蓄金额对每组客户进行分类，以评估其财务能力，进而致电邀请潜在客户参加活动，主要目的是销售旅游卡。
而Meli Club公司董事长武维松供述，在电话销售员邀请客户前来听取咨询后，客户通常会购买价值1.8亿越南盾（每年可使用8天7晚）的度假套餐，期限为14年。
除了根据合同提供年度度假咨询外，该公司员工还承诺该合同可以转售，利润可能翻倍。销售度假所有权的目的是从客户那里收取大额现金流。
“从客户那里收取的资金，公司使用一小部分为客户提供服务，大部分剩余资金用于存款投资以获取收益。”松承认。
（编译：Jon；审校：Ken；来源：越南中文社yuenan.com）
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