利用职务之便协助洗钱
扩大调查一起交易规模超过67万亿越南盾、4300万美元、150万欧元和100万加元的洗钱专案，岘港经济警察局刚刚起诉两家银行的2名员工，以调查洗钱罪。
这些人利用职务之便，与洗钱链中的多名对象勾结，违规开立支付账户，协助非法资金流动，给调查和追踪工作造成困难。
与该案相关，警方已冻结超过1000个账户，收缴约1000亿越南盾、15台刻章机、500枚假印章和假印章图案，以及1200页企业设立文件。
调查显示，该洗钱链中的对象与银行员工勾结，利用假证件开设了超过1000个“空壳”企业账户，并购买了约10000个非实名账户。这些账户随后被转交给柬埔寨的犯罪团伙，用于诈骗和洗钱活动。
职能机构认定，许多银行员工违规接收资料、开立账户，为“空壳”企业账户和非实名个人账户进行诈骗和洗钱交易提供了便利。
截至目前，已有97人被起诉，罪名包括诈骗侵占财产；使用计算机网络、电信网络、电子手段实施侵占财产行为；洗钱；非法买卖银行账户信息；伪造机关、组织印章、文件；使用伪造的机关、组织印章、文件。
为什么银行员工勾结会使资金追踪更困难？
通过此案，岘港警方建议各商业银行加强法律教育，提高员工在反洗钱工作中的责任感。同时加大内部检查和监督力度，以及时发现和纠正违规行为。
岘港律师协会律师范草表示，对于洗钱行为，根据违规性质和程度，行为人可能被处以最高3亿越南盾的罚款，或被追究刑事责任，最高可判处15年有期徒刑。此外，犯罪人还可能被处以罚款、禁止担任职务、禁止从业等。
范草律师指出，在这起交易规模达数万亿越南盾的洗钱专案中起诉银行员工，表明案件的极端严重性。这也敲响了警钟，提醒人们注意犯罪分子利用银行系统本身将非法资金合法化的风险。
“只有当银行系统内的工作人员遵守规定、内部流程并及时处理异常迹象时，反洗钱活动才能真正取得最高效。”
“如果银行内部工作人员本身为洗钱行为提供便利，那么外部主管机构将难以获取信息进行有效监督和管理。”
“当负责控制和预防风险的人员被拉拢或协助犯罪行为时，后果不仅限于个案，还会直接影响银行系统的透明度、安全和声誉”——范草律师评价道。
为防止这种情况，范草律师认为，需要收紧客户识别程序，充分核实文件，比对生物识别信息并确定受益所有人，尤其是对企业客户。
同时，加强内部控制和多级审批机制，特别是对于远程开户或有异常迹象的情况。
对银行员工履行职责的情况进行监督，严密监控，防范银行员工本身为洗钱对象提供便利的行为。
建立针对可疑交易的预警系统，如大额交易、多层交易、频率或地点异常的交易等。
老街省三人因协助中国诈骗团伙洗钱被起诉
老街省三人被起诉、暂扣，因协助中国领导的一个网络诈骗链进行洗钱。
（编译：Eric；审校：Ken；来源：越南中文社yuenan.com）
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