胡志明市警方已對36名嫌疑人立案起訴，案件涉及8家以“出租黃金”為名從事高利貸活動的企業。警方表示，正擴大調查，查明已被逮捕人員的作案手法，並對其他相關人員作出處理。
警方通報稱，涉案人員通過合股成立黃金租賃公司，再以企業外殼從事“黑信貸”。公司成立後，他們租用場地、懸掛招牌，並開設臉書、Zalo賬號和網站，宣傳快速租金、分期租金。客戶借款須提供身份證件、VNeID電子身份信息、銀行流水及住址、工作、收入資料供審核。
這些公司名義上經營黃金租賃，實際並無黃金儲備。雙方談妥簽約後，嫌疑人才帶客戶到金店購買黃金，再用這批黃金放貸。一名調查人員表示，借款人實際只需借現金，卻被要求先借入黃金再賣出換取現金。為掩蓋利率，涉案人員將利息拆分為租金費、材料費、服務費和延期費，借款人按日付息，到期歸還黃金或等額現金，有的案件年利率超過500%。
警方披露，阮清俊（1997年生，同奈市人）團伙在新平坊設立西貢DC Gold集團有限責任公司及兩家分公司，由阮清俊直接與客戶簽訂1錢至2兩黃金的借款合同。黎成龍（1997年生，河內市人）與阮英俊（1997年生，河內市人）合股，以Đại Phát Gold和Thịnh Vượng Gold兩家經營戶為掩護，自5月至被捕時向146人放貸206筆，總額超過100億越南盾，年利率292%至544.78%，被認定非法獲利逾41.8億越南盾。
其餘被查企業包括Huy Anh JEWELRY、An Phát JEWELRY、FASHION VIP 999分公司、THT公司、LT3 LUXURY公司和Hoàng Kim 9999經營戶。警方分別查獲30至32份不等合同，初步查明各案非法獲利從逾5500萬至逾1.85億越南盾不等。其中FASHION VIP 999分公司團伙製作附帶禮服租賃的虛假黃金租賃合同，以掩蓋放貸活動和實際利率。
胡志明市警方表示，將繼續排查有可疑跡象的場所，查明頭目、出資人、經營者和資金流向及非法獲利情況。警方同時提醒民眾警惕社交網絡上的租金、快速借款廣告，簽約前瞭解清楚利率、費用和合同性質，發現違法行為及時向公安機關舉報。
越南中文社
