高利贷案：揭露伪造7000万越南盾贷款文件，牵扯一家房地产公司

女银行职员如何伪造7000万越南盾贷款文件？

如《年轻人报》电子版已报道，岘港市人民法院最近开庭审理被告陈廷军（44岁，居住乂安）及其同伙，他们被人民检察院以敲诈勒索财产、民间交易高利贷、非法拘禁等罪名起诉。

然而，由于部分律师缺席，审判委员会决定延期审理。

此前，该案已开庭审理。被告陈廷军及部分被告喊冤，不承认行为，陈廷军的家属请求变更对被告的强制措施。

法院已退回案卷，要求补充调查。

起诉书内容显示：2023年12月11日，因需要资金还债，阮如军（35岁，居住岘港）和胡爱凤（31岁，与阮如军有恋爱关系。两人已在另案中被临时拘留——本报记者）统一意图伪造贷款文件以向他人借款，理由为银行到期还款。

胡爱凤（当时是V.银行岘港分行的员工，2024年1月离职）通过Zalo将一份客户贷款合同和红皮书的图片文件发送给一名身份不明的人，要求将信息修改为阮如军及其妻子，将贷款金额改为7000万越南盾，修改抵押内容，将红皮书中的变更栏内容修改为向阮如军及其妻子转让房屋土地。

胡爱凤打电话给陈廷军，介绍自己是V.银行员工，称有客户需要7000万越南盾到期周转，并将伪造文件给陈廷军看。

陈廷军与张越黄（27岁，居住乂安）同意向阮如军、胡爱凤贷款7000万越南盾，日利率0.3%。

张越黄与阮如军签订了一份位于翁益谦路的一处房产的定金合同（陈廷军提供该房产的文件，但该房产已抵押给银行）。

陈廷军和张越黄提前收取了4200万越南盾利息。随后两人向阮如军转账7000万越南盾。

根据起诉书，发现被骗后，陈廷军叫来阮如军、胡爱凤和武文进（居住岘港）到吴权路的一所房子处理。在那里，陈廷军、张越黄及其同伙被指控威胁、殴打三人以敲诈7000万越南盾，并强迫武文进写欠条。

随后该团伙继续扣押、监视这三人以施加压力逼债。

起诉书还指控陈廷军、张越黄有高利贷行为。

据此，陈廷军直接转账、收取本金和利息的两笔贷款：阮氏金梭借款4.8亿越南盾，日利率0.3%；以及3亿越南盾，日利率0.4%，非法获利超过1.01亿越南盾。

陈廷军通过张越黄向阮如军贷款7000万越南盾，日利率0.3%，非法获利超过3430万越南盾；通过张越黄和韩氏水向潘氏清闲母子贷款1亿越南盾，日利率0.35%，非法获利超过4420万越南盾。

涉及一家房地产公司的情节

同样根据起诉书，2023年6月，陈廷军向N.C.M.先生——百达安公司经理——借款总额165亿越南盾，N.C.M.先生写了一张借条，月利率7.5%。N.C.M.先生向陈廷军交付了8份土地使用证原件。

2023年6月30日，陈廷军自己或委托他人以名义接收了百达安公司上述土地使用证项下的25块土地，以约束偿还贷款。

调查机关已决定分离部分行为和文件继续调查，其中包括N.C.M.先生与陈廷军、张越黄之间的借款、土地使用证、用于抵押贷款的转让合同及其他相关文件。

（编译：Eric ；审校：Ken；来源：越南中文社yuenan.com）