自10月中旬以來，越南職能部門和銀行機構記錄到多起民眾在完成加密貨幣買賣後銀行賬戶被凍結或鎖定的案例。這些交易大多通過P2P（點對點）方式進行，賣方在交易所賣出USDT、BTC等資產後，接收買方轉來的越南盾，隨後賬戶即被控制。部分投資者雖交易真實，但經多次與銀行交涉仍無法恢復賬戶使用。

越南公安部網絡安全局指出，P2P交易的特殊風險在於：加密貨幣的交換在平臺上真實完成，但賣方收到的越南盾可能源自洗錢賬戶或詐騙所得。例如，一名投資者賣出USDT並收到1億越南盾轉賬，若該筆資金正被警方追查，收款賬戶便會立即被列入監控並凍結以配合調查。投資者在交易前難以核實資金來源，容易在不知情下成為資金流轉鏈條中的被動一環。

根據政府第52/2024/NĐ-CP號關於非現金支付的法令，當調查機關、檢察院等有權國家機關發出書面要求時，支付賬戶可被部分或全部凍結。法律並未禁止個人使用銀行賬戶合法買賣加密資產，此類交易也不當然構成洗錢，但必須嚴格遵守支付、加密資產管理及反洗錢規定。賬戶被鎖後，投資者需證明三點：初始投資資金的合法來源、所交易加密資產的真實性，以及銀行收款與平臺訂單之間的直接關聯。

警方建議民眾避免接收來自與P2P平臺已驗證身份不符的銀行賬戶的付款，也不得出借、出租銀行賬戶或代收代轉資金，否則可能作為洗錢、詐騙犯罪的共犯被追究刑事責任。若仍選擇P2P交易，應主動核實交易對手身份，嚴格核對轉賬信息，並養成對每筆訂單截圖、備份完整證據的習慣，以便發生問題時自我保護。